Обучение трейдингу — Курсы трейдеров на фондовой бирже: Школа инвесторов и советы начинающим, какие акции купить первыми

Содержание

На ADNE.iNFO много материалов по обучению трейдингу, мы решили собрать их в один «длинопост».

Ура! Вы сделали самый важный шаг — решили узнать больше об инвестициях. Сегодня говорим про покупку российских и американских акций, от выбора портфеля до получения дохода. Спойлер: это несложно, но весело. Поехали!

Зачем нужны акции

Сначала ценные бумаги нужны компании, чтобы привлечь инвесторов. Потом они служат, чтобы распределить богатства — у одной Эппл бюджет больше ЮАР, не прятать же все под матрасом! Но несмотря на это, от падения котировок компания не страдает напрямую: бумажки символизируют репутацию компании, но не приносят прибыль.

Кто, как и где покупает акции

В России доступны американские и российские акции, для торговли другими бумагами нужны костыли. Неудивительно, что инвестируют только 6% россиян, за вычетом олигархов и трейдеров. В остальном мире нормально купить портфель акций в подарок ребенку — когда он вырастет, акции оплатят колледж.

Для американцев покупка акций перестала быть выгодной, но Россия отстает от Запада на 50 лет. Поэтому расцвет биржи, который США уже пережили, вот-вот произойдет у нас — самое время вкладываться.

Технически торговля на бирже такая же простая, как создание электронного кошелька. Вся сложность в выборе акций и заботе о них.

Все, что вам нужно знать, в одном абзаце

У вас есть заначка в размере трех зарплат и желание инвестировать. Вы не преследуете цель заработать на спекуляциях. Отлично! С капиталом до 200 тыс. рублей вкладывайте в российские нефтегазовые и IT компании. Позже включите в портфель русский ритейл и сырьевые компании.

После 200 тыс. рублей прикупите американцев из индекса S&P 500, желательно из дивидендных аристократов.

брокеры

Ничего не поняли? Все в порядке, в конце статьи есть краткий словарь. А пока вот что надо знать про инструменты:

  • До 50 тыс. рублей вам подойдут Тинькофф инвестиции, потому что для таких мелких клиентов нет платы за обслуживание счета;
  • Потом переходим к Открытие Брокер, БКС Брокер или Атон Брокер, там плата за обслуживание будет нечувствительной.

Вам подключат простенький терминал, через него будете покупать и продавать акции, а еще следить за котировками. Платите около 1% за одну сделку — покупку или продажу акций. Налоги 13%, как вы знаете, но при открытии ИИС и получении налогового вычета государству не платите ничего.

Что нельзя делать начинающему инвестору:

  • Слушать продаванов из банка, которые гордо именуют себя финансовыми консультантами.
  • Пользоваться продуктами доверительного управления (некоторые ПИФы, инвестиционные полисы страхования жизни, ПАММ-счета).
  • Торговать фьючерсами или опционами, заигрывать с валютным рынком Форекса.

Всего три пункта — и ваши деньги в безопасности. Вот еще немного советов, благодаря которым вы будете тратить на инвестиции не больше двух часов в месяц, и при этом получать доход.

Почему акции лучше вклада

Средняя доходность по акциям — около 11%, это с учетом кризисов, комиссий и платы за обслуживание счета. Люди не понимают, зачем вкладывать деньги куда-то кроме вклада, когда процент там немногим ниже. Мы отвечаем.

В акции вкладывают только часть денег. Эти деньги гарантированно доживут до пенсии, оплаты учебы или другой цели, с которой вы инвестируете. Это автономная инвестиция, которая требует минимальной заботы. Есть шанс получить огромную прибыль.

Когда у вас есть деньги, которые надо вкладывать сроком до двух лет, используют другие инструменты. Вот лишь пара примеров, чтобы показать широту инвестиционного рынка:

  • Год копить на отпуск можно через сберегательный счет в кредитном кооперативе. Если не снимать деньги со счета, то доходность будет 12% с полной гарантией сохранности капитала (но есть единовременный взнос около 2 тыс. рублей за членство);
  • На любой срок вкладывают в облигации. Самые трусливые покупают муниципальные облигации, люди опытнее приобретают корпоративные бумаги (до 16% годовых).

акции

Надеемся, мы вас убедили. Теперь вы готовы узнать исчерпывающий алгоритм покупки акций:

Открытие счета. Можно бесконечно сравнивать брокеров, но комиссия у них одинаковая, а главное отличие в службе поддержки. Какого брокера выбрать, вы уже знаете. Итак, чтобы открыть счет, вы оставляете онлайн-заявку и вносите плату. Так просто. Теперь у вас есть брокерский счет, с которого сайт автоматически списывает налоги — очень удобно.

Выбор акций. Эта статья не про спекуляции, а консервативные инвестиции. Поэтому мы предлагаем прикупить акций весной (перед выплатой дивидендов), причем выбрать только 3-5 компаний. На малых суммах нельзя распыляться. Уоррен Баффет вообще вкладывается в 3-4 компании, и все!

Дивиденды. Русские компании платят дивиденды летом, а американские — несколько раз в год. Дивиденды надо оставлять в портфеле первые пять лет, а потом можете их потихоньку вытаскивать.

Вывод. Деньги выводят как удобно, при этом налоги-комиссии-счет съедают до 15% вашего капитала. Необходимое зло.

Простите нас за мрачный разговор, но… Акции наследуются. Укажите наследников ваших активов в завещании, а также доверьте данные к брокерским счетам доверенному лицу.

Теперь вы знаете все, что нужно знать об акциях! Добавляйте сайт в закладки и возвращайтесь за добавкой, мы расскажем больше.

Словарь инвестора для тех, кто ничего не понял.

Акции. Виртуальная бумага, которую инвесторы бесконечно покупают друг у друга в надежде разбогатеть.

Брокер. Банк или компания, которые получили юридический статус профессионального инвестора, поэтому могут покупать для вас ценные бумаги.

Биржа. Площадка для торговли ценными бумагами, на которую есть доступ только у профессиональных инвесторов. Мосбиржа торгует нашими акциями, а Питерская — американскими и российскими. Акции остальных стран доступны через ETF Финекса.

Облигации. Долговая расписка, в конце срока которой вам платят вложенное с процентами. Есть купонные выплаты до погашения облигаций, наподобие дивидендов.

Дивиденды. Регулярные выплаты инвесторам, которые компании делают из чистой прибыли.

ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет — то же самое, что брокерский счет, только можно налоговый вычет получить.

Налоговый вычет. Заполняете декларацию, относите в налоговую до конца года и получаете обратно деньги, уплаченные в виде НДФЛ на работе.

ПИФы. Паевые инвестиционные фонды, когда на деньги вкладчиков покупают определенные активы. Вкладчики передают деньги управляющему через покупку паев. Есть консервативные и агрессивные ПИФы, их деятельность строго регламентирована законом.

Фондовый индекс. Данные о группе компаний запихнули в математическую формулу. Ее результат показывает состояние рынка, региона или ниши — все зависит от индекса.

Школа инвесторов

Школа Инвестора на Фондовой бирже — это важные статьи, которые помогут вам вкладывать деньги в акции, зарабатывать на дивидендах, освоить другие биржевые инструменты для инвестиций.

  1. Торговля на бирже — краткий вводный курс.
  2. Как торговать на акциях без риска, комиссий и налогов.
  3. Фондовый рынок или вклад в банке — для сомневающихся.
  4. Как выбрать брокера — чтобы меньше комиссий и прочих платежей.
  5. Налоги — что платим государству.
  6. Take loss и stop profit для начинающих.
  7. Как инвестировать в американские акции — больше выбора, больше волатильность, продолжаем: 1, 2 — включая вопросы налогов, комиссий и т.д.
  8. Социальный трейдинг — копируем сделки успешных трейдеров.
  9. Что делать, если фондовый рынок падает — не паниковать и зарабатывать.
  10. Мультипликаторы для оценки компаний, один из важнейших: свободный денежный поток.
  11. Стратегии инвестирования в акции — базовый материал для тех, кто уже чуть освоился и формирует свой подход.

Портфели и акции:

Несколько советов от бывалых инвесторов:
  1. Инвестируйте в недорогие индексные фонды.
  2. Никогда не заботьтесь о краткосрочных движениях рынка, просто всегда вкладывайте деньги на длительный срок.
  3. Учитесь на чужих ошибках, это дешевле.

Что почитать начинающему инвестору:

Начните с биографий: Уоррена Баффета — https://adne.info/uorren-baffett/ затем Бернард Барух — https://adne.info/bernard-barux/ 

Затем прочитайте новую книгу Грега Цукермана о Джиме Саймонсе. 

Прочтите «Принципы» Рэя Далио ( https://adne.info/vnesezonnyj-portfel-reya-dalio-predelnaya-doxodnost-i-minimum-riskov/ ). Читайте о таких людях, как  Джесси Ливермор, Карл Икан, Джим Крамер, Виктор Нидерхоффер, Майкл Милкен, Чарли Мангер, Джордж Сорос ( https://adne.info/dzhordzh-soros/ ). 

Прочитайте все книги Market Wizards. Читайте о Джоне Темплтоне, Питере Линче.

Курсы трейдеров

Программа обучения курсов трейдеров. Базовый курс:

  1. Вводный урок. Позволит ознакомиться с базовыми терминами. Поможет понять сущность рынка. Отличие валютного рынка от фондового рынка. Понятие акции, облигации, другие ценные бумаги. Будет информация о видах трейдинга ( скальпинг, инвестирование, интрадей). Различие этих трейдингов. Их недостатки и преимущества.
  2. Будет информация о двух видах анализа: фундаментальном и техническом. Методы работы и комбинирование этих анализов.
  3. Урок по техническому анализу. Графический анализ. Модели разворота. Модели продолжения. Модели неопределенности. Трендовые индикаторы. Осцилляторы.
  4. Фундаментальный анализ. Экономические и политические риски. Особенности фундаментального анализа в различных регионах планеты. Анализ макроэкономики стран. Анализ макроэкономических индикаторов. Анализ сырьевых рынков. Анализ платежного баланса стран. Анализ микроэкономический. Анализ отчетностей компаний.

Этот курс даст вам азы, с ним вы зарегистрируетесь у брокера, совершите свои первые покупки, узнаете основы анализа. Курс идёт в рамках e-mail рассылки. 2-3 письма в неделю. Теория + практика. Говорим доступным языком, объясняем, помогаем.

  1. Урок риск-менеджмента. Способы управления своими рисками.
  2. Информация о различных терминалов для торговли. Преимущества и недостатки терминалов. Способы работы с этими терминалами.
  3. Ознакомление с работой биржевых брокеров. Информация по подбору брокеров. Информация о том, как стоить строить свою работу с брокером.
  4. Урок по совершению сделок. Навыки совершения сделок.
  5. Автоматическая торговля. Ознакомление с торговыми роботами. Преимущества и недостатки торговых роботов.
  6. Стратеги торговли. Анализ стратегии ведущих брокеров. Основные ошибки совершаемые новичками. Получение рабочих, актуальных стратегий для торговли.

Бесплатные курсы трейдеров

Большая и бесплатная подборка обучающих материалов по трейдингу есть на Московской бирже: http://moex.com/s40

У многих брокеров есть свои курсы по обучению трейдеров.

  • Финам: http://learning.whotrades.com
  • education.zerich.com — курсы, вебинары.

Мнение: эффективнее заняться инвестированием (от 6 месяцев). На таких периодах рынок более предсказуем.

  • study.alorbroker.ru — скромная, но качественная библиотека курсов + семинары.

Мнение: не советую полностью полагаться на курсы при брокере. Обычно они учат интрадею, для для того чтоб получать побольше комиссии. А такая игра это талант, подкреплённый серьёзным опытом. Начинать нужно со среднесрочного инвестирования.

  • broker.ru/studing — есть архив вебинаров + на ютубе обучающие лекции:

Очень хороший плейлист от Кит-брокера:

Идеи и советы начинающим трейдерам

  1. Отбросьте сложности, освойте азы: основные понятия, торговый терминал.
  2. Выберите таймфрейм — на каком промежутке будете торговать — исходя из вашей занятости и комфорта.
  3. Определитесь с инструментом торговли — с тем, чем будете торговать. На основе своего видения, ликвидности.
  4. Начинайте.

Делайте высокие ставки и рискуйте. Без риска нет прибыли, но риск должен быть соизмерим с возможностями. Диверсификация портфеля должна быть разумной, концентрация ставки даёт больше прибыли. Освойте работу с рисками (в том числе и хеджирование), отметьте для себя процент, который можно потерять.

Фиксируйте прибыль.

Реагируйте на события. Прогнозируйте последствия. Далее: как новости влияют на курсы акций.

Вовремя уходите, когда цена падает, будьте готовы к потерям, не будьте излишне упрямыми.

Будьте мобильны и не привязывайтесь, не полагайтесь на долгосрочные вложения.

Большинство ошибается, но не всегда.

Опробуйте разные стратегии биржевой торговли.

Попробуйте поработать с гэпами.

Не стоит увлекаться сомнительными стратегиями, вроде мартингейла.

Если начальный депозит очень мал — попробуйте его разогнать, но не увлекайтесь рисковой торговлей.

Уточняйте оценки рейтинговых агентств по тому или иному эмитенту.

Пройдите обучающие курсы трейдеров, почитайте бесплатную литературу.

Журнал трейдинга

Обязательно ведите журнал. Аккумулируйте опыт для последующей стабильно прибыльной торговли.

Что отмечать в журнале:

  • Что побудило вас к сделке,
  • Каков был размер позиции,
  • Получили ли вы прибыль или убыток.

Из такого журнала вы многое узнаете о себе и своей торговле. Лучшие трейдеры — те, кто действуют не импульсивно а методично, на основе предыдущих наработок.

Полезно: бесплатные курсы по форексу.

Обучение трейдингу: какие акции купить первыми, чтобы точно получить прибыль

Гарантировать прибыль можно тремя способами: рассчитав дивиденды, купив голубые фишки или вложившись в ETF. Рассмотрим все три варианта — с цифрами, плюсами и минусами. Но сначала о главном…

Когда и кому покупать акции

Акции противопоказаны азартным или нервным людям. Это ликвидный и волатильный продукт, то есть цена часто скачет, а совершить сделку очень легко. Те, кто воображают себя трейдерами, покупают акции на пике и продают по самой невыгодной цене.

Для таких подойдут облигации и ПИФы. На эти продукты также есть вторичный рынок, но по крайней мере СМИ не раздувают панику среди инвесторов.

Одну акцию можно купить даже от 1000 рублей, а брокеры просят около 150 рублей в месяц за обслуживание счета. При этом есть брокеры, которые не берут комиссию за неактивность счета — идеально, если надо что-то купить, забыть, и продать через пару лет. Все это позволяет начать инвестировать с первого рубля: очень здорово, учитывая, что никто о нашей пенсии или обучении детей не позаботится.

Важный момент. В акции вкладывают только свободные деньги! Не заводите брокерский счет, пока у вас не будет страхования имущества/жизни/здоровья и заначки на 3 месяца без работы.

Теперь расскажем про те акции, которые точно вас не подведут.

Что такое акция и как найти лучшие

Российская биржа представлена кучкой голубых фишек, такой скромной, что аналитики про них знают все и строят довольно точные прогнозы. Теперь одним запросом в Google можно собрать портфель, неуязвимый для санкций или слабого рубля.

Голубыми фишками называются крупнейшие компании на рынке, в которые вкладывают консервативные инвесторы.

Перед составлением портфеля вы должны ответить на несколько вопросов:

  • на какой срок я инвестирую;
  • каких рисков боюсь (валютных, страновых, инфляционных);
  • на какой доход я рассчитываю (в % гг).

Если пока все эти вопросы вызывают ужас, то вот пара советов. Покупайте ETF на индекс Мосбиржи (в среднем +8% годовых) или голубые фишки, которые платят дивиденды (нефтяники, ритейлеры, банки). Не распыляйтесь на десятки компаний, если бюджет ограничен: подкупайте новую компанию каждые 10 тыс. рублей.

А если эти вопросы нашли ответ, вот советы для продвинутых.

На какой срок инвестиция

Чем дольше вы готовы держать деньги в акциях, тем меньше риски. Даже Газпром после кризиса воскрес — за три долгих года, но воскрес, и теперь снова конфетка для инвесторов. Так что если вы инвестируете на короткий срок, берите ритейлеров и ЖКХ: цена на них скачет только в связи с квартальными отчетами и крупными структурными сделками. Ну и перестановка кадров иногда меняет котировки.

Среди ритейлеров лидером остается Пятерочка. Магнит стоит дороже, но это неоправданно высокая цена. Еще на коне Детский мир. Среди энергетиков хороши дочки зарубежных компаний — Юнипро, например.

Если срок инвестиции большой, то и выбор больше. Чем дольше вы готовы держать акции, тем более волатильные акции можете купить: тут и нефтяники, и даже девелоперы с МФО. И все же на первый раз советуем брать банки, IT и ритейлеров, чтобы нервы не трепать.

Каких рисков боюсь

Каждая компания хорошо справляется только с одним риском. Например, Сургутнефтегаз платит дивиденды с переоценки валютных вкладов, а потому любит слабый рубль. Выпишите свои страхи касательно инвестиций и покупайте те продукты, что эти страхи компенсируют:

  • Ритейлеры даже в кризис растут, пусть и не так быстро;
  • ЖКХ вообще ничего не боится, если не считать дочерние компании зарубежных холдингов;
  • Банки хороши только вне кризиса, когда высокий покупательский спрос и нет политических волнений;
  • IT-компании тем успешнее, чем слабее завязаны в нацпроектах и нацкомпаниях. Яндекс например очень патриотичен, а потому не совсем надежен;
  • Нефтяники наоборот должны быть под крылышком правительства;
  • Золото- и алмазодобывающие компании больше всего рискуют: из-за политики, мировой конъюнктуры рынка и месторождений.

Этот список насмешит опытного инвестора, но для первой покупки список фактов исчерпывающий. Не надо сравнивать всех брокеров России, а потом копаться в сложных квартальных отчетах, чтобы составить свой первый портфель. Все придет со временем.

Еще хорошая защита для денег — фармакологические, биохимические и медийные компании, но в России среди них нет голубых фишек (исключая Фосагро, производит удобрения).

куда вложить

На какой доход рассчитываю

А вот тут разговор пройдет про дивиденды, голубые фишки и ETF-фонды. Итак, если вы рассчитываете обогнать реальную инфляцию (около 12% годовых), придется включить в портфель не только лидеров отрасли. Самые большие дивиденды платят среднячки, а дороже всего торгуются небольшие компании.

ETF — это готовый портфель из десятков компаний, который вы покупаете по 1000 рублей за лот (примерно). Торгуется на бирже и так же легко продается. Но это консервативный инструмент, который не будет покрывать инфляцию ежегодно.

Теперь измерим ваши аппетиты. Запишите среднюю продуктовую корзину семьи и посмотрите, насколько подорожали продукты из нее. Это — ваша личная инфляция. Если акции нужны, чтобы копить на что-то, то сделайте расчет с учетом инфляции в отрасли (на машины, на авиабилеты, на образование). Все данные есть в интернете.

Отлично! Теперь осталось покрыть доходом от акций и расходы на брокера (их тоже посчитайте), и налоги от доходов (13% на дивиденды и сумму продажи акций), и инфляцию. Обычно получается до 15% годовых, а это под силу даже новичку.

Начинайте собирать портфель с топ-10 компаний, которые к тому же платят дивиденды. Если не хочется читать новости и ждать снижения котировок, то покупайте акции летом, в период дивидендного гэпа (даты есть в сети).

Читайте другие наши статьи по теме инвестиций и увидимся на следующей неделе! Добавляйте сайт в закладки, чтобы не пропустить новые материалы.

Автор поста:
Специалист по интернет маркетингу и инвестициям.
Оставить комментарий


Adblock
detector