Кредит на открытие бизнеса. Кредит под развитие малого бизнеса: где и в каком банке взять, без залога

Для того чтобы взять кредит на открытие бизнеса нужно предоставить банку ряд документов:

  • подробный бизнес-план
  • технико-экономическое обоснование проекта
  • справка с налоговой об оформлении предпринимательской деятельности
  • реквизиты банковского счета.

В качестве дополнительных условий банки могут требовать поручителей или залог в виде недвижимости или машины. Также еще одним отрицательным моментом при выдаче кредита на открытие малого бизнеса является завышенная на несколько процентов кредитная ставка. Это возникает из-за того, что заемщик рискует, и нет уверенности у банка в успешном бизнесе.

Поэтому, больше шансов получить выгодную кредитную сделку имеет малый бизнес, который уже успешно работает на протяжении нескольких лет. Однако государство принимает меры для поддержки начинающих предпринимателей.

Какие банки дают кредиты малому бизнесу?

Лидерами кредитования малого и среднего бизнеса уже длительное время является Сбербанк, активны Альфа-Банк, ВТБ Открытие. Клиентов в первую очередь привлекают низкие проценты и возможность кредитования без предоставления залога. Далее несколько предложений от различных банков России для развития малого бизнеса.

Кредит на развитие малого бизнеса в Сбербанке

Кредит Бизнес-Проект.
Цель кредитования: вложение во внеоборотные и оборотные активы путем инвестиций в развитие новых и текущих направлений деятельности Заемщика.

Сумма кредита от 2 500 000 до 200 000 000 рублей.

Срок кредитования от 3 до 120 месяцев.

Процентная ставка от 11,0%.

Кредит Экспресс-Ипотека.
Цель кредитования: приобретение сданных в эксплуатацию объектов недвижимости, при наличии оформленного права собственности у Продавца.

Сумма кредита от 300 000 руб. до 7 000 000 рублей.

Срок кредитования от 6 до 180 месяцев.

Процентная ставка 13,9%.

Кредит Бизнес-Актив.
Цель кредитования: приобретение оборудования для использования в текущей хозяйственной деятельности, его страхование и осуществление монтажных и пуско-наладочных работ.

Сумма кредита от 150 000 рублей.

Максимальная сумма ограничена только финансовым состоянием Заемщика.

Срок кредитования от 1 месяца до 84 месяцев.

Процентная ставка от 11,0%.

Кредит Бизнес-Авто.
Цель кредитования: приобретение транспортного средства для бизнеса.

Сумма кредита от 150 000 рублей.

Максимальная сумма ограничена только финансовым состоянием Заемщика.

Срок кредитования от 1 до 96 месяцев.

Процентная ставка от 11,0%.

Кредит Бизнес-Недвижимость.
Цель кредитования: приобретение коммерческой недвижимости.

Сумма кредита от 500 000 до 200 000 000 рублей.

Срок кредитования от 1 до 120 месяцев.

Процентная ставка от 11,0%.

Кредит Бизнес-Инвест.
Цель кредитования: финансирование приобретения имущества, проведение ремонта или строительства для бизнеса; рефинансирование текущей задолженности перед другими банками/лизинговыми компаниями.

Сумма кредита от 150 000 рублей.

Срок кредитования от 1 до 120 месяцев.

Процентная ставка от 11,0%.

Кредит на открытие бизнеса в ВТБ

Кредит на залоговое имущество.
Цель кредитования: приобретение на льготных условиях имущество, которое находится в залоге у банка и выставлено собственником на продажу.

Сумма кредита до 150 000 000 рублей.

Срок кредита до 10 лет.

Процентная ставка по кредиту от 6%.

Кредитование под залог приобретаемой недвижимости.
Цель кредитования: приобретение в собственность за счёт кредитных средств банка коммерческую недвижимость любого назначения: офис, склад, торговое или производственное помещения под залог приобретаемого объекта недвижимости.

Сумма кредита до 150 000 000 руб.

Срок кредита до 10 лет.

Процентная ставка по кредиту от 10%.

Инвестиционное кредитование.
Цель: направление кредитных средств на приобретение имущества (к примеру, автотранспорта или недвижимости), ремонт, строительство.

Сумма кредита до 150 000 000 руб.

Срок кредита до 12 лет.

Процентная ставка по кредиту от 10%.

Кредитование малого бизнеса в Альфа-банке

Кредит для бизнеса.

Цель кредитования: пополнение оборотных средств; приобретение, ремонт и реконструкция основных средств.

Сумма кредита от 300 000 до 10 000 000 рублей.

Процентная ставка от 14% до 17%.

Кредит малому бизнесу от ЮниКредит Банк

Инвестиционный кредит.

Цель кредитования: приобретение коммерческой недвижимости, оборудования, транспортных средств или иного имущества с целью использования в хозяйственной деятельности Заемщика или для рефинансирования кредитов других банков.

Сумма кредита от 500 000 до 73 000 000 рублей.

Срок кредита от 1 года до 10 лет.

Процентная ставка зависит от срока кредитования.

Кредит на открытие бизнеса в Промсвязьбанке

ПСБ Всё просто!

Цель кредитования: любые бизнес-цели.

Сумма кредита от 50 000 до 1 000 000 рублей.

Срок кредита от 3 до 12 месяцев.

Процентная ставка от 16,5%.

Бизнес кредитование в банке Открытие

Кредит для бизнеса.

Цель кредитования: инвестиции.

Сумма кредита от 300 000 рублей.

Срок кредита от 6 до 180 месяцев.

Процентная ставка от 9%.

Кредит для бизнеса в РоссельхозБанке

Кредит Инвестиционный-стандарт.
Цель: приобретение транспорта, оборудования, недвижимости, основных средств, строительство, реконструкция, модернизация, техническое перевооружение

Сумма кредита от 1 000 000 до 60 000 000 рублей.

Срок кредита до 96 месяцев

Процентная ставка зависит от сроков кредитования, размера доли собственного участия и оформления приобретаемого имущества в залог.

Кредит под залог приобретаемой техники и/или оборудования.
Цель: на приобретение техники/оборудования.

Сумма кредита до 85% от стоимости приобретаемой техники/оборудования.

Срок кредита до 7 лет.

Процентная ставка зависит от сроков кредитования.

Кредит под залог приобретения объектов коммерческой недвижимости.
Цель кредитования: приобретение объектов коммерческой недвижимости.

Сумма кредита до 200 000 000 руб.

Срок кредитования до 8 лет.

Процентная ставка зависит от сроков кредитования и доли собственного участия заемщика.

Кредит под залог приобретаемых земельных участков из состава земель сельскохозяйственного назначения.
Цель кредитования: приобретение земельных участков из состава земель сельскохозяйственного назначения для организации на приобретаемых земельных участках производства, хранения и/или первичной переработки сельскохозяйственной продукции.

Сумма кредита до 70% от договорной стоимости/рыночной/кадастровой стоимости приобретаемого земельного участка.

Срок кредитования до 8 лет.

Процентная ставка зависит от срока кредитования.

Материалы по теме:

Отдельная подборка: кредиты на пополнение оборотных средств.

Кредит на открытие бизнеса

Для создания собственного бизнеса с нуля нужны деньги. Кредитные организации предоставляют займы представителям малого бизнеса только при наличии у них бизнес-плана. Кроме того, для кредитования понадобятся документы о том, что Вы являетесь индивидуальным предпринимателем или у вас есть юр. лицо.

Для увеличения шансов необходимо представить документы о праве собственности на недвижимость и оборудование для ведения бизнеса, если таковое имеется. В том случае, если сумма займа большая, то Вам может понадобиться залог или же поручительство родственников, коллег или же друзей.

Условия для кредитования малого бизнеса

Каждая кредитная организация устанавливает собственные условия для предоставления кредитов. Вам могут отказать в займе, если вы не соответствуете этим требованиям. Однако, общие положения при кредитовании в целом одинаковы в большинстве отечественных банков. Для этого заемщик должен:

  1. быть гражданином РФ в возрасте 23-65 лет;
  2. бизнес должен вестись минимум год.

Второй пункт условий вовсе не говорит о том, что Вам не предоставят кредит для ведения малого бизнеса с нуля. Для положительного ответа банка нужно будет заручится поддержкой государства и стать участником программы по развитию и стимулированию малого бизнеса.

  1. Андрей

    Добрый день, подскажите пожалуйста где можно взять кредит под залог приобретаемого имущества(завод) при наличии перспективного бизнес-плана, но нехватке оборотных средств юридического лица?

  2. Игор Решаев

    Я год работаю как ИП. Открыл магазинчик продуктовый а сейчас у меня в кармане 350руб а долг 1млн 500тыс руб. Сейчас не время для бизнеса лучше пока проста работаете ребята.

  3. Дмитрий

    Напрягает только необходимость в поручителях. Если дело действительно выгодное, где получить кредит в 20000000 рублей без поручителей? Гарантирую в качестве залога (поручительства) свою квартиру стоимостью 3300000 рублей.

  4. Айгерим

    Я ходила в банки г Алматы где якобы дают кредит на развитие бизнеса.Им нужно чтобы было пенсионное отчисление за последние пол года,откуда взять мамаше которая сидела дома с грудным ребенком или же заложить недвижимость которого тоже на данный момент нет.Так что делайте выводы прежде чем чтото открывать,поддержки от государство никакой

  5. dmitryi

    Взять такой кредит на открытие своего бизнеса .Помимо выше указанных банков ещё без залоговый кредит можно получить в АКБ «Пробизнесбанк», он входит в группу «Лайф».

  6. oleg441

    Малый бизнес очень важен. Он основа экономики многих стран мира. Поэтому поддержка малого бизнеса необходима на государственном уровне. Помощь может быть разной, от щадящего кредитирования, до временного освобождения от налогов. Как это делается во многих развитых странах мира.

    • anna

      Кредит на бизнес дело рисковое. Сейчас сложно выжить в условиях жесткой конкуренции. А про поддержку малого бизнеса — государство конечно «постаралось» после введения в 2012 г. отчислений в ПФР многие ИП просто перестали существовать, по крайней мере легально.

  7. Света

    Не знаю как вы, но я считаю лучше кредиты вообще не брать. Лучше обратиться в службу занятости со своим бизнес-планом и попробовать там. На открытие своего бизнеса дают деньги около 300 тр. Но если не получиться — тогда уже и можно подумать и кредите в банке. В любом случае- нужно составить и обдумать бизнес- план

  8. Елизавета

    Помимо выше указанных банков ещё без залоговый кредит можно получить в АКБ «Пробизнесбанк», он входит в группу «Лайф».
    Но везде в итоге всё не ограничивается просто процентом по кредиту, Дополнительно к оплате, как правило, идут: страховки, комиссии, обслуживание и так далее. В результате итоговый процент может значительно отличаться от того, который обещали.
    Но это естественно, так как без залоговый кредит — услуга для банка с повышенным риском.

  9. Tw1ter

    Нужно быть смелым и уверенным в своей идее чтобы взять такой кредит на открытие своего бизнеса.

  10. Amile

    Бизнес — это вообще огромный риск. Но с маленькими процентами и без залогового имущества можно попробовать, если уверен в своих силах.

  11. Nikki

    Условия, конечно очень хорошие, но на деле не всем выдаются эти кредиты. Из 10 может только одному человеку, это и то может я преувеличила. Ведь кредит на такую сумму очень рискованно и опасно, всякое может случиться. Лучше не рисковать, если не уверен.

    • Денис

      немало людей уже так попало на деньги. Главное бизнес план хороший и то что он действительно будет приносить доход.

  12. lita

    Чтобы открыть бизнес нужна идея, если она есть, то следующий этап — это открытие кредита в банке. Хорошо, что есть возможность выбора банка.

  13. Карина

    «Кредит «Бизнес-старт» от Сбербанка может предложить стартовый капитал до 80% от проекта разработанного банком» — это как так? Банк разрабатывает для клиента проект? Маловероятно… Скорее проверяется и оценивается. А на деле таких кредитов кот наплакал. И доля максимум 50%, т.к. старт-ап слишком рискованное дело

  14. ира

    В каких-то случаях это выход, но по-моему лучше дать банку залог, получив меньшую ставку и большую сумму. Риск его потери минимален, если выбрать банк с историей и хорошей репутацией

  15. kissa

    Я сама лично не особо верю в возможность такого кредита бизнесу без залога. Хотя, кончно, если где-то есть такое предложение, то это очень удобно для предпринимателей.

  16. сапфир

    хорошая статья , как раз то что надо, все доступно объяснено и показано на примере какие процентные ставки у разных банков. хорошо, что банки стали креитовать и помогать предпринимателям с развитием их бизнеса

  17. Лидия

    Сколько поручителей необходимо для получения кредита?

  18. Alexandr

    Давно бы пора предпринять меры государству для поддержки малого бизнеса. Мне кажется нашему правительству надо взять пример с запада и с Эмиратов. Там то малый бизнес под полным покровительством государства. А у нас только побольше налогов плати и никакого развития…

  19. Максим

    Нравится что государство принимает меры для поддержки начинающих предпринимателей, может и стоит взять кредит, но очень муторно — поручители, залог, кредитная ставка и т.п. Можно сделать бизнес и без взятия кредита.

  20. Натали-Натали

    Тяжело и рискованно в наше время открыть свой бизнес, очень большая вероятность того, что дело не выгорит, а банк свое все равно возьмет с полна, но без кредита все же не обойтись начинающему безнсмену

Оставить комментарий


Adblock
detector