С 27 декабря 2015 года ЦБ РФ ужесточил правила обмена валюты. При совершении операций на сумму свыше 15 тысяч рублей сотрудники банка будут заполнять специальную анкету с данными о клиенте.
В анкете будет указываться: ФИО, паспортные данные, адрес места жительства, ИНН.
Зачем потребовалось вводить анкету?
- Официально: выполнение требования Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Де-факто: снизить валютные риски, убрать с рынка мелких спекулянтов, с заработка на росте валютного курса граждане должны платить НДФЛ 13%.
Дополнительно: какие валюты растут быстрее других относительно рубля — вкладываться можно не только в доллар и евро.
