Там, куда не ходят банки — Хавала, как альтернатива

Владимир Нечаев, новый президент ФАТФ — межправительственной группы, чья деятельность направлена разработке финансовых мер против отмывания денег, заявил, что интернет может быть весьма доходным сектором для «грязных денег». Кто бы сомневался, однако, учитывая любовь нашего законодателя рубить сплеча неразобравшись — не хотелось бы чтобы от попыток повлиять пострадали честные игроки: фрилансеры, вебмастера и т.д.

В поле зрения ФАТФ находится все, что связано с электронными кошельками, интернет-банкингом, мобильными платежами и теневой банковской деятельностью.

В интервью Российской газете (http://www.rg.ru/2013/07/30/nechaev.html) Владимир Нечаев рассказал и о том, что предоплаченные карты — сфера недостаточно охваченная надзором, который имеет огромное значение в анти-отмывочных системах.

Одни из наших читателей — работник правоохранительных органов — поделился с нами информацией о том, что предоплаченные карты сегодня зачастую используются для небольших взяток. Поэтому ими интересуется не только ФАТФ.

Вернёмся к интервью: на последнем пленарном заседании ФАТФ в Осло обсуждалась тема о доступности финансовых услуг для граждан и их вовлечения в легальный финансовый сектор. В связи с этим сам Нечаев считает, что именно опасения банков привлекать клиентов из наиболее незащищенных слоев населения и привело к тому, что в мире растет оборот наличных денег через альтернативные системы денежных переводов. Там, куда боятся идти банки — работает неконтролируемая официальными властями хавала.

Замечено, что финансовые операции в секторах, которые не контролируются или не регулируются государством, по мнению экспертов ФАТФ, могут создать большие проблемы в будущем для самого государства.

Дополнительно: http://lenta.ru/articles/2007/06/29/hawala

Впрочем нельзя не признать что сегодня в России банки весьма смело расширяют свою аудиторию, раздавая кредиты после поверхностной проверки претендентов. Что касается переводов: Вестерн Юнион, Золотая Корона, Контакт, Быстрая почта и другие, а также переводы в Сбербанке, Кукуруза, Киви — всё это покрывает потребности не только Россиян, но и мигрантов.