Как вложить деньги в ПИФ — паевой инвестиционный фонд: отзывы, варианты

Как вложить деньги в ПИФ и разумно ли это? В чём преимущества и недостатки этого вида инвестирования. Какие фонды бывают, как они работают. Есть ли риски, и какие гарантии может дать Управляющая Компания. Об этом будем говорить в этой статье.

Что такое ПИФ — Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это имущественный комплекс, который основывается на доверительном управлении управляющей (специализированной) компании.

Целью фонда является увеличение стоимости его имущества. Его активы состоят из имущества — паёв — учредителей, которые передали бразды правления управляющей компании.

Управляющая компания осуществляет доверительное управление в рамках закона и в интересах инвесторов. Доля инвесторов зависит от количества инвестиционных паев. Инвестиционный пай представляет собой ценную бумагу, которая удостоверяет право собственности владельца на имущество и показывает его долю в фонде.

Важно: основы инвестирования или какие вопросы надо обязательно задать управляющей компании.

Как выбрать В какой ПИФ вложить деньги с наибольшей выгодой?

Внося средства в ПИФ, инвестор приобретает свою долю. Фонд объединят ценные бумаги, приобретённые на средства его инвесторов, а также денежные средства, которые ещё не использовались на приобретение ценных бумаг. Таким образом, создаётся портфель фонда. Инвестор получает определённую долю этого портфеля, в зависимости от внесённых средств. Дальнейшее будущее всего инвестиционного фонда зависит от грамотности и сбалансированности выбранных акций.

Вложить денежные средства в ПИФ достаточно просто. Для этого необходимо выбрать управляющую компанию и купить желаемое число паёв инвестиционного фонда. Можно воспользоваться услугами специалистов — финансовых консультантов — при выборе управляющей компании.

Паи можно покупать напрямую в УК, через агентов, по почте, через интернет, на бирже (для частных инвесторов по сути тоже через сеть).

Выбирайте ПИФы по доходности а последние несколько лет. Как минимум она должна быть выше средней ставки, предлагаемой банками по вкладам.

Как вложить деньги в ПИФ: анализируйте как работает Управляющая компания в последние 2-3 года.

Ваша прибыль от ПИФов зависит от многих критериев:

  • профессионализм управляющей компании (изучаем статистику работы за последние годы),
  • стратегия управления и объект инвестирования (портфель).

Согласно финансового анализа стабильную но небольшую прибыль, с минимальным риском обеспечивают ПИФы, которые инвестируют в облигационные фонды.

Если инвестирование осуществляется в акции компаний какого-то сектора на длительный срок, то можно получить высокую прибыль, но риски при этом максимальные.

Считается, что стабильный и высокий заработок приносят ПИФы смешанных инвестиций. Но исходя из рейтингов прошлого года большинство из них стали убыточными. Впрочем, если вы готовы сами приложить руку к распределению средств — выбирайте Управляющую Компанию, в которой можно перемещать средства между паевыми фондами, так меняя, например убыточные отрасли на растущие, вы будете оставаться в выгоде.

Также если вы готовы рисковать — обратите внимание на интервальные фонды.

В каждом случае выбор стоит между риском и доходностью.

Виды ПИФов

ПИФы имеют следующую классификацию: открытые, закрытые и интервальные.

  • Открытый инвестиционный фонд даёт возможность погашать и приобретать паи в любой момент.
  • В закрытом фонде, паи можно приобретать, исключительно, во время начала формирования фонда и погасить только при его закрытии.
  • В интервальном инвестиционном фонде приобретение и погашение паев осуществляется в конкретные сроки, но не реже, чем один раз в год.

По направлениям инвестирования ПИФы подразделяют на следующие категории:

Недостатки

  1. Это более рисковый инструмент чем решения с фиксированной доходностью (банковские вклады) или даже структурный продукты.
  2. Часть прибыли идёт в оплату услуг УК, причём здесь имеют место сразу несколько видов платежей (подробности  — в договоре с компанией).
  3. Значительная часть фондов убыточны (достаточно изучить рейтинги и статистику).
  4. Что вам мешает самостоятельно собрать аналогичный портфель? И не надо платить комиссию (комиссию заплатите, даже если уйдёте далеко в минус). Что касается индексных фондов, то здесь и действий управляющих по выбору как таковых — нет, просто следование индексу.
  5. Вы не принимаете решения по выбору, какие бумаги покупать.

Сколько надо денег?

Начинающие инвесторы, должны определиться с суммой денежных средств, которую желают вложить в ПИФ. Вообще, многие управляющие компании устанавливают небольшой порог входа, при наличии 10000 рублей, можно начинать инвестиционную деятельность. Однако прибыль с такой суммы будет весьма незначительная, так как, даже при значительном приросте капитала, проценты прибыли окажутся очень маленькими.

Считается, что стоит начинать с суммы 50-100 тысяч рублей. Новичку необходимо оценить риск инвестиционной деятельности, стоит подумать в какую отрасль лучше вкладывать средства. Для этого стоит изучить и проанализировать ситуацию на рынке, сопоставить её с видами и портфелями фондов, их статистикой.

Почему стоит вкладывать в паевые инвестиционные фонды

Чтобы понять, почему стоит вкладывать средства в ПИФы, необходимо отметить их основные преимущества.

  • Во-первых, это качественное управление капиталом. Многие инвесторы не имеют профессиональных знаний и умений, чтобы самостоятельно функционировать на финансовых рынках. А в инвестиционных фондах работают высококачественные профессионалы. Инвестору остаётся только проанализировать риск вкладываемых средств, а затем следить за изменением стоимости пая.
  • Во-вторых, инвестор может использовать пай в качестве залога или передать по наследству.
  • В-третьих, денежные средства можно получить в любой момент (однако, эксперты рекомендуют ориентироваться на строки инвестиций от 3-х лет).
  • Четыре — это низкий порог входа.
  • Пять: прозрачная инфраструктура инвестиций: вклады пайщиков хранятся в специализированном депозитарии, отдельно от денег УК.
  • Шесть: жёсткое законодательное регулирование.
  • Семь: не требуется никаких действия с вашей стороны, кроме выбора самого ПИФа.

Ведущие ПИФы России

Рейтинг: лучшие ПИФы по итогам прошлого года.

Отдельные обзоры различных фондов:

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) представляют собой денежные средства, собранные от множества инвесторов и вложенные в определенные активы (недвижимость, акции, облигации и многое другое). При этом управление общими средствами осуществляется профессионалами (Управляющие Компании). Частные инвесторы выбирают только тип активов, в которые хотят вложить средства.

Как выгодно вкладываться в ПИФы?

Как и в любой инвестиционной кампании, вложения в ПИФы также сопряжены с финансовыми рисками для инвестора. Как правило, чем выше доходность ПИФа, тем выше риск потерять вложенные средства. Для того чтобы грамотно инвестировать в ПИФ, необходимо оценить возможные потери и возможную прибыль, просмотреть историю выбранного направления.

Чтобы минимизировать вероятность финансовых потерь и увеличить шансы на существенный прирост инвестиций, рекомендуется придерживаться следующих принципов.

Диверсифицируйте свои инвестиции

Не стоит вкладывать все свободные деньги в один ПИФ. Крайне желательно выбрать как минимум два. Для инвестиции в ПИФ обычно требуется сравнительно небольшой минимальный вклад. Это и позволяет производить диверсификацию. Начинающим инвесторам рекомендуется выбрать один ПИФ с высокой доходностью и средними-высокими рисками (к примеру, акции). А второй для подстраховки первого – с низкими рисками и, соответственно, небольшой доходностью (например, вложения в облигации). Если выгодный и рисковый ПИФ принесет доход – хорошо, если нет – не страшно, потери компенсируются за счет второго ПИФа.

Инвестируйте на длительный период

Прирост ценности активов – процесс небыстрый. Вложения менее, чем на один год обычно себя не оправдывают. Период в два года оптимален для большинства ПИФов. В случае инвестиции в облигации или другие ПИФы с низким уровнем рисков достаточно года. Если же вложения производятся в акции – лучше подождать 3-5 лет, именно столько длится экономический полный цикл.

Сделайте инвестиции в выбранные ПИФы постоянными

Повторные регулярные покупки паев в ПИФе помогут инвестору-новичку увеличить вероятность получения прибыли по ПИФу. Согласно статистике, такая методика также позволяет значительно увеличить окончательную доходность. Конечно, покупать паи в период их падения в цене и продавать во время увеличения эффективнее. Однако предсказать ситуацию на паевом фонде имеют шансы только профессионалы, и то далеко не всегда. Поэтому если инвестор делает свои первые шаги в инвестиционном деле, то регулярно покупать паи в выбранных ПИФах для него – более приемлемая стратегия, чем пытаться предсказать рынок.

Дополнительно: как организовать инвестиционный фонд.

Паевые инвестиционные фонды для розничных инвесторов. Как правильно инвестировать и как выбрать приемлемый уровень риска?

Деятельности ПИФов регулируется в том числе и ФЗ от 29.11.2001 N 156-ФЗ (ред. от 26.07.2019) «Об инвестиционных фондах».

Вопросы

В течение какого времени закрывают пай в ПИФ и выплачивают деньги?

Процедуры проходят согласно правилам фонда. Обычно выплачивают в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционного пая. На это указывает и Статья 25. ФЗ 156.

Отзывы об инвестициях в ПИФы

Автор поста:
Специалист по инвестициям.
  1. Andrey

    Чушь и ерись. Никогда не вздумайте верить во всевозможные фонды ПИФ ЗПИФ закон примитивен больше похоже на «клондайк» в нем не написали что по истечение 3 лет вкладчик имеет право вывести свои деньги и ориентир всех сразу на крайний срок 15 лет и суды. А просто порядочности в бизнесе РФ не так много, как это кажется но сравнительно лучше чем за рубежом там все решают деньги и деньги все делают. Зато все «диким хором» зазывают, зачем? сначало нужно научится уважать клиента и делать деньги а уж потом кричать зовом

  2. Артем

    Ну не соглашусь с некоторыми отзывами про то, что ПИФы лохотрон. Чуть более года назад сделал свое первое вложение, чтобы попробовать что это такое. Из всех предложенных вариантов выбрал МТС инвестиции. Не сказать, что на тот момент, я особо в чем-то разбирался, но банки мне казались чем-то сложным и слишком серьезным. А МТС был как-то ближе, возможно потому что я пользуюсь услугами этого сотового оператора уже много лет. Вложил я немного 20000. За год я уже более-менее понял, что к чему. Доход есть, вывести можно спокойно. Комиссии небольшие. Конечно, золотые горы отсутствуют, но это однозначно выгоднее, чем просто вклад в банке. В дальнейшем хочу увеличить свои инвестиции. Так что кому интересно, может попробовать вложив совсем небольшую сумму, просто, чтобы понять что это такое. Минималка вроде 100 рублей, но точно не помню, надо смотреть. Конечно, особого дохода вы не получите с такой суммы, но просто узнаете, как это работает.

  3. Игорь

    Привет всем.Я все свои средства полностью доверяю профессионалам,и думаю что каждый новичек должен это делать пока сам не поймет как с этим работать!!!

  4. Андрей

    Я вот например не очень хорошо разбираюсь в инвестиционном рынке, но желание вложить свои средства имеется, поэтому я лучше доверю управление своим капиталом команде профессионалов которые действительно знают в этом толк.

  5. valensik

    Да..всё нормально..полезная статья,конечно всё и сразу не получится,за бугром так и поступают..вкладывая (инвестируя)свой капитал..Но надо выбирать..есть фонды и притом нормально…работают..от 7% до 15%,есть даже 0,85%каждый рабочий день…и притом,подкрепляют вклад..Договором..с мокрой печатью..это на тот случай..если что можно бабло..вытрехнуть..через суд.

  6. Мария

    Опять какая-то маркетинговая шумиха и суета. Пока нет четко прописанной законодательной базы и отработанной обкатанной процедуры, я ни рубля не вложу в тот проект. Который непонимаю от и до. На мой взгляд, опять ищут дураков, которые клюнут.

  7. Елена

    Не знаю, насколько оправдан риск вклада сбережений в подобные фонды. На мой взгляд, они не далеко ушли от различных финансовых пирамид, может, не все, но многие захотят нажиться, использую подобную систему нечестным образом. Нарваться на мошенников в наше время так просто. Лучше подождать, когда определенные ПИФы зарекоммендуют себя должным образом, тогда и вкладывать свои сбережения.

  8. Валентина

    Естественно для нашей страны, это ещё совершенно не известный вид вкладывания денежных средств. В Европейских странах такая практика активно распространена. Однако, на мой взгляд на начальном этапе стоит застраховать себя от рисков и довериться профессионалам, или для начала не рисковать, вкладываю деньги только в один ПИФ. В статье приведены очень полезные данные, на них стоит обратить внимание. Я думаю, для России, активное участие в ПИФе, в недалёком будущем.

  9. Игорь

    В общем, перед тем, как вкладывать свои деньги, нужно тщательно разобраться во всех тонкостях, и хорошо, если есть знакомые, которые уже вкладывали свои деньги подобным образом. А еще лучше обратиться к профессиональным консультантам. Особенно, если хотите вложить крупную сумму.

  10. roma

    В последнее время вкладывать деньги в Пифы стало очень популярно, может быть это связанно с ростом строящихся объектов. Но факт остается фактом — Пифы все набирают все большую популярность как инструмент вложения денег.

  11. Дмитрий

    Пока в нашей стране большая часть населения относится к ПИФам настороженно. И это не удивительно — на фоне многочисленных историй с финансовыми пирамидами благоразумные люди просто боятся инвестировать в рискованные проекты. Тем не менее, уверен, что будущее у ПИФов в России вполне себе светлое.

  12. Игорь

    Ребята. Это полный развод. Вы еще верите МММ и ПИФам. Тогда туда Вам дорога. Не будьте наивными по детски. Бесплатный сыр бывает только в мышеловке .да и то потом знаете что бывает. Вот я вложил свой ваучер в Альфа-Капитал и при этом еще заплатил 1000 рублей,по тем временам не малые деньги. А теперь,прошло немало времени с тех пор и я обратился в Альфа Капитал чтобы узнать о судьбе моих вложений. Меня обрадовали. Сказали что девидентов нет,только пай который стоит копейки. А ведь они пользовались моими вложениями столько лет и получали прибыль. Исходя из всего этого прихожу к выводу что это очередной лохотрон для обогащения за счет добровольно отдавших денег для аферистов . Мой совет. Вкладывайте деньги в своих детей и недвижимость. Это уж точно не лохотрон и Вы никогда не прогадаете ни при и инфляции и всяких искусственно созданных дефолтах для обогащения избранных. По старости лет Вас будут кормить Ваши дети но не кучка людей под названием государство

  13. Investor

    ПИФы — паевые инвестиционные фонды — дают вкладчикам возможность вложить имеющиеся средства в прибыльные предприятия, не имея специальных знаний и опыта. Доходы в данном случае выплачиваются не в виде процентов или дивидендов, а в виде прироста пая, если он имеет место (если увеличиваются активы фонда). Получить доход можно, продав акции ПИФа.

    Достоинствами ПИФов является то, что вложением средств будут руководить профессионалы, а так же тот факт, что вложения могут быть минимальными (от 1000 рублей), что делает этот способ инвестиций доступным для вкладчиков любого достатка.

    Чтобы вложить деньги в ПИФ (стать участником паевого инвестиционного фонда, купить пай) надо обратиться в управляющую фондом компанию или к агенту и подать заявку на покупку пая, после чего перечислить средства на счёт выбранного ПИФа. Взамен перечисленных денег вкладчику выдаётся именная ценная бумага — инвестиционный пай. Он удостоверяет право собственности в фонде. Инвестор получает реестровую выписку с указанным количеством приобретённых паёв. Эта бумага позволяет вкладчику продавать паи управляющей компании или обменивать на паи другого ПИФа, относящегося к той же управляющей компании.

    • Игорь

      Не пудрите людям мозги. А Вы будете в ответе если вдруг и там как в МММ. Откуда у Вас такая уверенность или вы лазутчик или агент высокоооплачиваемый этих ПИФов.

    • Игорь

      Господа Павлов и Гайдар тоже были профессионалами. А что вышло

  14. Ирина

    Очень интересно, а для жителей Казахстана есть возможность вкладывать деньги в ПИФы России? А то читаешь и становится все интересней и интересней. Можно один раз вложиться в надежный фонд и об остальном не сильно заморачиваться!

  15. Алексей

    Какая чушь! Все рынки управляются из Лондона, т.е. обрушиваются, перекраиваются и т.д. Там же назначаются все курсы валют и принимаются решения об их эмиссии. Здесь нет рисков вообще, потому что это изначально подстава и надувательство в чистом виде. Особенно если учесть проценты…
    Есть система, которая в прошлом году признана лучшим инвестиционным проектом. Реальная прибыль — от 20 до 75% в месяц. Выплаты в любой валюте и без задержек. Надёжность гарантирована миллионами вкладчиков. Риски есть, но они подробно оговорены.

    • ирина

      Привет, Алексей! А можно по-подробнее?

    • Сергей

      Здравствуйте, можно узнать подробнее о системе

    • Дмитрий

      ..это либо хайп проект, либо Агрессивный ПАММ…другого не дано!

  16. марина

    лично я бы не решилась на такой риск, чтобы не зная фонда вложить туду деньги. да даже и зная это огромный риск, хотя к»то не рискует тот не пьет шампанского». может кто поазартнее и решиться вложить деньги в ПИФ, но я однозначно нет.

  17. Lada

    Золотое правило не класть все яйца в одну корзину.И если сумма небольшая,а хотелось бы получать стабильный доход,вряд ли стоит связываться с ПИФами.Все таки такой вид вклада больше предназначен для долгосрочного инвестирования.Да и то, как игра в рулетку

  18. MrLaiens

    Не доверяю ПИФам ибо они скачут что-то. Но деньги должны работать это главное, если правильно выбрать компанию и вложить достаточно, то можно хорошо заработать. Но стоит беречься «компаний-однодневок», лучше доверять тем, кто уже давно занимается этим видо деятельности.

  19. Света

    Вот теперь-то я хоть немного разобралась что такое ПИФ, с мужем думаем куда бы денежки денежки вложить, пирамидам не доверяем, в банках проценты маловаты, теперь есть повод для размышлений. Спасибо.

Оставить комментарий


Adblock
detector