Как открыть счет в оффшорном банке частному лицу, гражданину России

Обновлено: | Банки

Для открытия счета в оффшорном банке необходимо определиться с целью: депозит или специальный счет для проведения международных операций.

К слову: многие страны имеют программы предоставления вида на жительство после открытия депозитного счета. И этим пользуются для эмиграции.


Желание многих клиентов иметь абсолютную анонимность своих финансовых операций, ставит перед еще одним выбором – отсутствие или наличие у оффшорной страны финансового соглашения с Российской Федерацией договора о предоставлении финансовой информации.


Если вам анонимность не принципиальна, то можно рассмотреть вариант свободной экономической зоны даже в рамках РФ.

Полезно: что такое оффшорная зона.

Если все нюансы учтены и клиент определился с назначением счета, выбрал необходимую страну и банк, можно приступать к оформлению требуемых документов.

  • первое, что необходимо сделать – получить сопроводительное письмо от финансового учреждения России о том, что клиент не имеет кредиторских задолженностей и является особой с хорошей репутацией. В разных оффшорных банках требование о количестве таких писем разное и колеблется от одного до трех. Письмо оформляется в свободной форме на специальном бланке учреждения, с обязательным указанием реквизитов и контактных данных;
  • следующий документ – копии страниц с фотографией и открытыми визами заграничного паспорта. Страницы должны быть заверены нотариусом в стране, которая предоставляет клиенту услугу открытия счета;
  • последнее, необходимо предоставить одно или несколько рекомендательных писем с положительной характеристикой от уважаемых или известных людей (организаций) выбранной страны.

Если основной пакет документов собран, необходимо пройти процедуру открытия счета. В различных банках и странах она может несколько отличаться, но основные пункты можно перечислить.

  1. Заполнение заявки на открытие счета. Некоторые банки предоставляют данную услугу только в присутствии клиента, а есть такие, где оформить заявку можно на удалении (онлайн).
  2. Проведение опроса или интервью с возможным клиентом. В подавляющем большинстве осуществляется непосредственно в банке и для его прохождения необходимо посетить страну, предоставляющую услугу. Во время беседы выясняется вид деятельности и оборот средств клиента, цели и источники происхождения дохода.
  3. Проверка. На этом этапе банки собирают информацию о вас, решают, стоит ли с вами работать. К сожалению, для многих оффшорных банков гражданство России, Украины или Белоруссии — повод для отказа. Проверка может длится как насколько часов, так и несколько месяцев.
  4. Оплата услуг, предоставление пакета документов и открытие счета.

После прохождения перечисленных процедур, банк предоставляет информацию о присвоении номера счета и инструкцию по его использованию.

Автор поста:
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.