Мне заблокировали счёт в банке, или как работает охота на ведьм в рамках 115 ФЗ

Я владею дебетовой картой Кузнецкбизнесбанка пару лет. За это время мой расчетный счет видел поступления в виде алиментов, заработной платы и крайне редко небольшие зачисления под авансовый отчет. Я являюсь директором собственной компании и мне иногда нужны деньги на хознужды.

Оборот по карте в месяц составляет около 50 000 рублей. Но это редко, обычно меньше.

Мне заблокировали счёт в банке, или как работает охота на ведьм в рамках 115 ФЗ

Интересная особенность миграции денег внутри банка КББ: сначала деньги зачисляются на счет, а потом уже попадают на карту. И вот как-то раз послала я себе деньги с расчетного счета фирмы на карту. На счет их мне зачислили, а на карту нет. Какой ведь все-таки грамотный ход со стороны банка: деньги же у меня на счете, их вроде бы даже никто не блокирует. Просто распоряжаться не дают.

Это оказалась охота на ведьм в рамках 115 ФЗ.

Я пошла в банк подтверждать легальность полученных мною денег. К счастью, перечисление алиментов в пользу моих детей банк посчитал допустимым. На зарплате мы уже уже споткнулись. Т.е. вроде как я не могу получать аванс с предприятия, на котором работаю. А с авансовым отчетом стало вообще туго. Пришлось предоставлять документы предприятия.

По итогу я пообещала, что никаких денег банк, кроме алиментов 8000 рублей банк больше не увидит. Ни зарплаты, ни вторых алиментов. Пусть теперь сидят без доходов от моего счета. Так, на минуточку, зачисление денег свыше 10 000 рублей — 1%, съем — 1%. Теперь не будут иметь ничего: с поступлений оплачу садик, школу и рассчитаюсь в магазине.

При такой политике банков, которым 115 ФЗ развязал руки можно вообще остаться без мелких, но стабильных клиентов.

г. Новокузнецк, Анастасия

Пост из рубрики Истории читателей, может содержать субъективную точку зрения автора: как поделиться своим случаем.

  1. Павел:

    Мать получала пенсию на карту Сбербанка и в один не прекрасный день карту заблокировали и предложили доказать происхождение дохода. На вопрос не стукнулись ли они головой об сейф, ибо счет пенсионный и перечисления на него идут только с счетов казначейства, сказали, мол ничего не знаем, считаем переводы подозрительными, несите документы. Стоит-ли упоминать, что после разблокировки мать написала заявление о изменении способа доставки пенсии и теперь ей почтальон носит.

  2. Роман:

    Автор статейки не понимает, что деньги поступают не на карту, а на карточный счёт. И вообще все ваши переводы с расчётного счёта предприятия на карточный счёт, банк считает незаконной обналичкой и принимает меры по 115 ФЗ. И это так и есть. Ха-ха. Причина в вас, в вашей недальновидности.

  3. сергей:

    Как уже несколько лет с зарплатной карты сбербанка оплачивал кредиты в разных банках а теперь её начали блокировать через раз А для разблокировки требуют код клиента который можно получить сдругой не заблокированной карты этого банка через терминал банкомата Сотрудники банка говорят все операции надо делать только по телефону и помоч не чем не могут Аесли нет второй карты и банкомат фиг знает где Или что заводить 2ю карту? Не удевлюсь если скоро за разблокировку будут снимать проценты Похоже так оно и задуманно

  4. Елена:

    Владимир, всех «загоняют» в без. нал.

    Столкнулась с такой же ситуацией и задумалась — копить на ипотеку придется дедовским способом «в банке», чем потом полдня доказывать, что ты не верблюд.

  5. владимир:

    вот по этому я предпочитаю получать зарплату в кассе предприятия,а не а карту.

Оставить комментарий


Adblock
detector