В RSS — Клуб Частных Инвесторов https://adne.info Куда вложить деньги Wed, 18 Sep 2019 23:49:54 +0000 ru-RU hourly 1 https://wordpress.org/?v=5.2.3 https://adne.info/wp-content/kudavlozitdengi/cropped-b1-32x32.png В RSS — Клуб Частных Инвесторов https://adne.info 32 32 Как составить один портфель на 15 лет. Классические советы по долгосрочным инвестициям в акции и не только https://adne.info/long-time-investment/ https://adne.info/long-time-investment/#respond Wed, 18 Sep 2019 13:00:58 +0000 https://adne.info/?p=52837 Чтобы побыстрее составить выгодный портфель для долгосрочных инвестиций, нужна база знаний. Если вы не знаете, что такое дивиденды, брокер, биржа, то советуем почитать другие статьи для новичков на ADNE.iNFO. В этих терминах стоит разбираться,... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Чтобы побыстрее составить выгодный портфель для долгосрочных инвестиций, нужна база знаний.

Если вы не знаете, что такое дивиденды, брокер, биржа, то советуем почитать другие статьи для новичков на ADNE.iNFO. В этих терминах стоит разбираться, даже если вы тут случайно — чтобы уметь отличать банковский развод от консервативного финансового продукта.

Сегодня говорим о деньгах, длинных деньгах, на пенсию или обучение детей. Большой срок вложений вовсе не означает, что вы получите низкую доходность. Вы не только получите от 12% годовых, но и сможете начать инвестицию с первой тысячи рублей.

Риск или доход

Портфель акций может быть буквально любым: эксперименты доказывают, что случайный портфель получается даже доходнее чем тот, что составили эксперты. Но хранить все сбережения в акциях — это безумие: обычно сочетают разные финансовые продукты.

Нельзя хранить акции и облигации в соотношении 50 на 50, потому что акции — слишком рискованный инструмент, ему доверяют не больше 20% капитала.

Если у вас небольшая сумма (до 300 тыс. рублей), то инвестируйте в каждый актив по очереди. Например, первые 10% планируемого капитала отправьте в короткие облигации. Начинайте собирать портфель бумаг от самых консервативных и заканчивайте самыми рискованными. Это делается для того, чтобы доход от консервативных бумаг в случае чего перекрыл убытки от рискованных инструментов.

При этом чем больше горизонт инвестирования, тем сильнее вы можете рисковать. К сожалению, пожилые люди не могут позволить себе никакой риск: у них не будет времени, чтобы начать все заново и собрать новый капитал.

Долгосрочные инвестиции в акции — Лучший портфель

Лучшим будет тот портфель, который подходит к вашим интересам и потребностям. Конечно, купив в равных пропорциях золото, акции и облигации вы не будете разочарованы доходом, но все же вряд ли получите моральное удовлетворение.

Вот какие вопросы надо себе задать:

  1. В какой валюте мне нужен доход?
  2. Есть ли вероятность досрочного изъятия средств?
  3. Сколько времени я готов(а) уделять портфелю?
  4. Интересно ли мне развивать свою финансовую грамотность?
  5. В каких отраслях я разбираюсь лучше всего?
  6. В каких отраслях мне хотелось бы разобраться?

Веселенький тест на сайте брокера может посоветовать вам Лукойл и ОФЗ-н, но такие тесты не внушают доверия. Все потому, что они не учитывают, как часто вы хотите заниматься портфелем и в каких отраслях хорошо разбираетесь.

В идеале надо подобрать такой портфель, который покрывает инфляцию, не требует лишнего времени или нервов, а также включает компании из понятных вам отраслей. Долгосрочный портфель даже обязан удовлетворять все эти требования, иначе вы рискуете сорваться, снять деньги и забыть про всю заботу с инвестированием.

Базовый вариант для ленивых — это Обезличенный Металлический Счет и американские ETF. Увлеченные инвестицией могут заморочиться с IPO и лесенкой облигаций.

Запишите на листике ответы на шесть вопросов из этого раздела, прежде чем читать дальше.

Долгосрочные инвестиции в акции

Инструменты для долгосрочных инвестиций

Вас интересуют прежде всего голубые фишки и дивидендные короли, а также краткосрочные и среднесрочные облигации. Вишенкой на торте служат защитные активы: золото, платина. Если возраст и финансы позволяют, то время от времени покупаются IPO, структурки, REIT-паи. И если вы запомните только одно слово из этой статьи, то пусть это слово будет ETF.

Пусть вас не пугают все термины. Для большинства покупок нужен один брокерский счет (хотя обычно заводят несколько), а он оформляется в течение дня. Надо только заполнить простую анкету на сайте, ответить на вопросы менеджера по телефону и закинуть деньги.

Брокер для долгосрочных инвестиций в акции

Долгосрочные инвестиции в акции предполагают, что вы проверяете доходность раз в квартал и совершаете сделки пару раз в год. Тогда от брокера требуется:

  • низкая комиссия для торговли в выбранной валюте,
  • доступ к внебиржевым инструментам (смотрите по портфелю),
  • отложенные ордера (stop loss. take profit),
  • отсутствие штрафа за неактивность,
  • безупречная репутация.

Последний пункт здесь не для пафоса. К слову, брокер Открытие имеет ужасную репутацию и по слухам закрывается, хотя входит в топ-5 по России. Но вы в любом случае успеете узнать новости и вынести свои деньги из конторы, даже если ей будет угрожать закрытие. И не забывайте важный момент…

Нельзя смешивать спекулятивный счет и счет для пенсии: для них подходят разные тарифы и даже разные брокеры.

Несмотря на ненависть россиян к банковскому делу и инвестициям, бояться здесь нечего. Да, брокерские счета не входят в программу страхования вкладов, однако американские бумаги страхуются биржей, например.

Налоги и налоговый вычет

Раз вы собираетесь хранить большую сумму, и долго, следует узнать кое-что о налогах.

Российские бумаги любого толка декларирует брокер, вам ничего делать не надо. Более того, счастливчики с белой зарплатой могут открыть индивидуальный инвестиционный счет и вернуть на счет до 500 тыс. рублей налогами. Оформить ИИС так же легко, как и брокерский счет.

Иностранные бумаги облагаются теми же 13%, но их уже надо самостоятельно декларировать. В декларацию вписывается каждая транзакция по счету, но зато можно сделать все онлайн в кабинете налоговой.

При возникновении трудностей не стесняйтесь писать в службу поддержки брокера. В любом случае, делать надо все заранее, как только появляется возможность, потому что наша налоговая быстро не работает.

Добавляйте сайт в закладки и подписывайтесь, обновления каждую неделю!

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/long-time-investment/feed/ 0
Повторяй, да не всё — Социальный трейдинг нового поколения (цифры, доходность, советы) https://adne.info/copy-trading/ https://adne.info/copy-trading/#respond Mon, 16 Sep 2019 13:00:39 +0000 https://adne.info/?p=52327 Доверительное управление вступает в новую эпоху — без обманов, оффшорных счетов и сомнительных трейдеров. Сегодня популярен социальный трейдинг, когда трейдер продает только историю своих сделок, а его клиенты не обязаны их копировать. Послушали и... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Доверительное управление вступает в новую эпоху — без обманов, оффшорных счетов и сомнительных трейдеров. Сегодня популярен социальный трейдинг, когда трейдер продает только историю своих сделок, а его клиенты не обязаны их копировать.

Послушали и сделали по-своему. Новый тренд выгодно отличается от ПАММ-счетов, которые не оставляют для клиента свободы выбора.

Сколько можно заработать

Отдельные гуру обещают не больше 20% годовых, и поступают мудро. Они гарантируют эту доходность, потому что инвестируют только в дивидендных королей и голубые фишки. Здесь не будет IPO, внебиржевых бумаг или деривативов — только старые добрые акции Apple и Газпрома.

У скептичного читателя возникнет справедливый вопрос: «Если это так просто, то зачем мне эти гуру?». Ну что ж, клиенты платят им не за мудрость, а за нудную работу: отчеты почитай, новости поищи, цифры посчитай. Совершенно прозаический труд, недоступный большинству желающих заработать.

Да и не прочитает большая часть из нас какой-нибудь отчет нормально. Например вам известно, что надо следить не за текущим доходом компании, а за его тенденцией расти или падать в последние годы? Окупаемостью?

Через год-два в экспертном чате его участники незаметно для себя приобретают навык самостоятельно составлять аналитику. Или автоматизировать доход под личные нужды. Ведь многим не нужно вкладывать в торговлю так уж много труда: главное — найти решение на ближайший квартал, а еще самую удобную стратегию под текущие запросы. В итоге торговля сводится к получасу в неделю. Да, всего 30 минут.

И эти 30 минут когда-нибудь будут без гуру — исключая тех инвесторов, кто просто любит перекладывать ответственность за свои решения на чужие плечи.

Социальный трейдинг — сколько платят

Сейчас есть предложения от 5 тысяч рублей, но вот верхнюю планку вам никто не назовет: это может быть и сто баксов, и двадцать тысяч. Все потому, что консультации дают не только одиночки, но и вполне приличные фонды — улов в оффлайне небольшой, и они пришли в соцсети.

Учитывая текущие предложения на российском рынке, социальный трейдинг куда выгоднее.

Мы имеем ввиду такие безумные предложения, как структурные облигации и инвестиционное страхование жизни, то и другое — дьявольское изобретение. На поверхности будут плавать только сносные комиссии и маленькие цифры, но в глубине, под толщей лежит непредсказуемая торговая стратегия управляющего, и ваша полная неспособность на нее повлиять. Это все равно что взять такси, но провести всю поездку с завязанными глазами… Глядь на счетчик, а ушлый таксист намотал вам 3 круга по МКАДу.

Доходность по продуктам крупных банков обычно не выше 4%, но можно выйти и в минус. Учитывая то, что комиссия ETF-фондов около 1% и ниже при доходности +15%, доверять продуктовой линейке наших банков нельзя.

Что касается социального трейдинга, то его окупаемость зависит напрямую от вложенных средств.

Социальный трейдинг

Но для начала…

В конце концов все упирается не только в гуру, но и в брокера. Брокер и портфель должны подходить друг к другу идеально, и к счастью для этого не надо брать штурмом многотомные тарифы. Нет. Достаточно назвать свои планы консультанту, а он уже пальчиком потыкает в нужные места мелкого шрифта.

В России инвестируют меньше 1% населения, так что обманет вас разве что добрый системный банк. Однако Альфа Банк, Открытие, Тинькофф или Interactive Brokers не запятнали свою честь мелкими обманами на 500 рублей в месяц.

Если вы инвестируете в рубли, то приятная прибыль начнется со 100 тысяч рублей. Но инвестировать можно и 5 тысяч рублей (минимальный лот наших нефтяников): этого хватит и чтобы комиссии оплатить, и в небольшой плюс выйти — положить 150 рублей на телефон и радоваться победе.

С российским консервативным рынком можно рассчитывать на +10% годовых, уже за минусом НДФЛ (13% от дивов и продаж) и комиссии брокера (1% от сделки и какая-то оплата обслуживания раз в месяц).

Что касается Запада, то Европе в затылок дышит рецессия, в Азии тоска, в США тишь да гладь. Это значит, что акции куда слабее колбасит, чем у нас, и бурного роста не предвидится. Но зато законодательство и налоги ведут себя предсказуемо, даже санкции вам нипочем. В итоге новичок рассчитывает на доходность около 4%, после вычета всех расходов (те же 13% налогов по форме 8W BEN и комиссия).

Комиссия брокера отнимает доли процента от доходности, она начинается с 300 рублей в месяц. Зависит от того, насколько брокер подходит к тарифу: заточен ли он на торговлю американскими бумагами, любит ли счета с редкими транзакциями, уладит ли за вас дела с налоговой.

Хотите знать больше? Добавляйте сайт в закладки и возвращайтесь! Обзор рынка каждую пятницу, советы новичкам каждый понедельник. Увидимся!

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/copy-trading/feed/ 0
Дайджест инвестора, выпуск #11 https://adne.info/investor-digest-11/ https://adne.info/investor-digest-11/#respond Fri, 13 Sep 2019 13:00:03 +0000 https://adne.info/?p=52294 Если вам лень разбираться в рынках, то покупайте ETF. А если вы готовы анализировать новости, рисковать ради слухов и отслеживать тренды — добро пожаловать! Главные новости русского IR в ближайшие три минуты. Евро в... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Если вам лень разбираться в рынках, то покупайте ETF. А если вы готовы анализировать новости, рисковать ради слухов и отслеживать тренды — добро пожаловать! Главные новости русского IR в ближайшие три минуты.

дайджест11

Евро в минусе

Новая банка европейского ЦБ стала отрицательной — а это значит, что российские банки терпят убыток от вкладов в евро. Банки системного значения уже сказали, что отказываются от европейских вкладов в продуктовой линейке.

При этом условия для существующих вкладов банки обещали не менять.

Заработать на евро все еще можно: для этого покупают еврооблигации. Сейчас предпочтительнее доллары (евробондами называют и долларовые бумаги тоже), потому что с евро все равно надо будет что-то делать.

Конечно, если у вас недвижимость за границей или вы планируете отпуск, у вас нет особого выбора, а евро покупаться все равно будет. В этом случае рекомендуем покупать евро через брокерский счет на бирже, а хранить в еврооблигациях.

По данным «Фридом Финанс» россияне держат только 5-7% вкладов в евро от общего числа депозитов.

Торговую войну переоценили

Пока некоторые журналисты говорят, что значение торговой войны между Китаем и США переоценили, мы присоединяемся к общим радостным возгласам. Трамп отложил введение новых пошлин до октября, а Си Цзиньпин снимает часть пошлин на американские товары. При этом Трамп наверняка захочет закончить все дела с Китаем и Ираном до выборов в следующем году.

С Ираном пока получается плохо: ему так и не открыли ту кредитную линию на 15 млн. долларов, на которую мы понадеялись в прошлом выпуске.

Яблоко от яблони…

Мы уже третий выпуск пишем про Apple, поводов много. Самый главный в том, что компания переориентировалась со смартфонов на сервисы (облачные, видеостриминговые и игровые). На последней презентации в этом не осталось сомнений: компания предлагает фильмы и игры по самой низкой цене в отрасли, уверенно обходя даже Netflix.

Шансы на успех тем больше, чем популярнее Apple Pay и Apple Card — у компании будут все данные о предпочтениях американцев.

Gig economy

В штатах немного социальных гарантий для наемных сотрудников, и все же это расходы. Чтобы не платить за страховку и пенсию подчиненных, компании из gig economy работают с сотрудниками по договору подряда. В штате Калифорния ввели закон, блокирующий эту уловку, что принесет Uber и подобным компаниям от 500 млн. долларов в год.

При этом упомянутый Uber уже потерял надежду на выход в ноль, став аутсайдером Нью-Йоркской биржи.

Есть новость и про другого аутсайдера, косметическую компанию Nivea. Она не выдерживает конкуренции с инди-компаниями, которые сосредоточены на натуральных компонентах, а потому решилась на перемены: впервые за 30 лет выпустила новый продукт. Это косметическая линейка, ориентированная на татуированную кожу, а еще новые перспективы развития.

Кто у кого своровал

Компания WeWork — лакомый кусочек для инвестора, потому что этот стартап превратился в крупную компанию и наводит страх на конкурентов. Бизнес WeWork в том, чтобы арендовать лишние площади у толстых девелоперов и сдавать их в субаренду под коворкинги.

Схема стала настолько успешной, что потеснила самих девелоперов. Теперь они сами запускают коворкинги, а любимый всеми единорог рискует потерять прибыль.

Английские страсти

На другом конце океана тоже новости, все проклятый Brexit. Жесткий выход Англии из ЕС приведет к гигантским убыткам и приблизит экономическую рецессию по всей Европе. Но фанат такого сценария, Борис Джонсон, потерял большинство в Палате общин. Это значит, что Джонсон или договорится обо всем 13 октября, либо вся эта тягомотина затянется до 2020 года.

А что в России?

Сургутнефтегаз, который вырос на 30% благодаря робким слухам, снова готовится нас удивить. Напомним, что это чрезвычайно богатая дочка Россетей с невнятной дивидендной политикой.

Аналитики уверяют, что бумагу ждет кратный рост на фоне новой политики: дивиденды вырастут, прозрачность вырастет, а кэш превратится в чудесные инновации. Судя по котировкам, поверить аналитикам пока готовы немногие.

В то же время другая дочерняя компания Россетей, МОЭСК, переходит от слухов к обещаниям. Акционерам обещают дивы 2 раза в год на 11% годовых, и это при том что курс приближается к историческому минимуму. Входить в сделку или нет, решать вам — мы только скажем, что к 2023 году МОЭСК планирует утроить прибыль. Как будто этого мало, за счет этой прибыли и дивы увеличатся вдвое.

Самые перспективные бумаги Мосбиржи на 13.09.19

Нравится читать статьи по инвестициям? Тогда подписывайтесь и добавляйте сайт в закладки! Новый дайджест — каждую пятницу.

 

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/investor-digest-11/feed/ 0
Что такое дивидендный гэп, и как на этом заработать до 20% годовых https://adne.info/dividend-gap/ https://adne.info/dividend-gap/#comments Wed, 11 Sep 2019 13:00:14 +0000 https://adne.info/?p=14239 Дивиденды — хлеб инвестора, причем трижды: по налоговому вычету, гэпу и самим дивидендам. Гораздо больше можно заработать не с самих дивидендов, а с ажиотажа, который вокруг них поднимается: это гарантированный рост и падение котировок... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Дивиденды — хлеб инвестора, причем трижды: по налоговому вычету, гэпу и самим дивидендам. Гораздо больше можно заработать не с самих дивидендов, а с ажиотажа, который вокруг них поднимается: это гарантированный рост и падение котировок в заданные периоды.

В России дивиденды платят летом, на Западе — раз в месяц. При этом выплаты примерно одинаковые, если смотреть на доходность: но то дело доллар, а тут рубль. Впрочем, везде есть интересные предложения — усаживайтесь поудобнее, мы сейчас все расскажем!

Дивидендный ГЭП

Краткий словарь

Еще их называют «дивами», и дивы — способ для компании привлечь капитал в компанию. Это регулярные выплаты владельцам акций, какой-то процент от текущего портфеля.

Например, Татнефть выплатит 40 рублей и 11 копеек на акцию около 27 сентября, это 5,97% от акции по текущему курсу.

Еще вам нужен термин IR (Investor relations) — это «связь с инвесторами», раздел специально для акционеров. Его читают, чтобы знать про риски, которые идут вместе с покупкой акций, а еще получить последнюю отчетность компании. В России чаще слышно «отчетность по МСФО», это ежеквартальный отчет по всем финансовым показателям. Делается он для налоговиков, но вызывает большой интерес инвесторов.

И наконец, гэп (пробел, пропуск, пауза). Это момент, когда компания уже отблагодарила инвесторов копейкой, но убытки покрыть не успела. У самых крупных компаний гэп закрывается буквально за дни, другие не могут оправиться месяцами.

Газпром выплачивал дивы в кризисный 2014, а потом 4 года не мог оправиться и был в аутсайдерах. Сейчас эту роль взял Сургутнефтегаз, чьи дивы платятся со слабого рубля: этим летом рубль как назло раскачался.

Так как дата выплаты дивов известна, инвесторы ждут рост котировок перед выплатой (за 1-2 месяца) и падение после (как минимум несколько дней). Именно на этом вам и предлагается заработать.

Простая стратегия

Заранее оглашают не только дату выплат, но и их размер. Это с одной стороны требование налоговой, а с другой — способ разогнать котировки, еще ничего не заплатив акционерам. Феноменальный ажиотаж в этом году был вокруг Газпрома, и кое-кто продолжает держать бумаги в надежде на новый аттракцион щедрости.

На этом примере разберем простую стратегию. Иван покупает наших нефтяников, вкладывая в каждого по 5 тыс. рублей — но покупает их именно на скидке, во время гэпа. Держит до следующего лета. У него на счету нет штрафа за неактивность (inactivity fee), поэтому акции растут и есть не просят. Иван не поддается на провокации газетчиков и раньше времени бумаги не продает.

Прошел год, настал новый дивидендный сезон. Иван продает все акции примерно за месяц до дивидендных выплат, но конечно смотрит на котировки. Так что он и голову на спекуляциях не ломал, и заработал около 20% годовых. Цифра условная, но на волатильном (нестабильном) российском рынке это нормально.

Сосед Ивана по имени Петр поступил еще проще: он поставил stop loss и take profit, то есть нижнюю и верхнюю границу цены, когда акция продается. Так что в следующем году он даже брокерское приложение не открывал, магия совершилась сама — он только прибыли порадовался.

Точно так же можно поставить уведомление на достижение заданной цены, чтобы во время гэпа вовремя купить бумагу.

Важные детали

Ни один способ инвестировать не будет по-настоящему пассивным, все равно придется пораскинуть мозгами. Например, с дивидендами: возможно, лучше заработать на самих дивах, чем на гэпе? Наша стратегия не предполагает сложного анализа и реализуется за полчаса. Но если есть время и желание, то лучше посмотреть, какую доходность принесет портфель от самих дивидендов.

Не забудьте вычесть из доходности брокерское обслуживание и налоги. Если у вас белая зарплата и небольшие инвестиции, заведите ИИС и получайте налоговый вычет 13%.

В нашем примере портфель Ивана состоит из русских нефтяников, но вы можете использовать любые компании любой страны. Конечно, в США стратегия бесполезна, поскольку там дивы платят чаще и гэп закрывается быстро. Да и вообще, не все компании платят дивиденды.

Если вы последуете совету диверсификации (распределения рисков), то рискуете не ощутить прибыли. Все потому, что небольшие суммы, вложенные в десяток компаний, дают меньше, чем эта же сумма на двух-трех компаниях. Не распыляйтесь. Распределение рисков — вопрос для капитала от 200 тыс. рублей. Вы можете покрыть риск, просто подержав акции подольше, переждав кризис (как делали держатели Газпрома до 2019 года).

Дивидендный ГЭП (1)

Финальный штрих

Не хочется занудствовать, но вот последний совет. Пусть акции не так опасны, как о них пишут, но все-таки в них вкладывают исключительно свободные средства. Сначала застрахуйте жизнь (если вы — единственный кормилец семьи) или имущество, озаботьтесь пенсионными активами, придумайте заначку на 3 зарплаты. Что-то осталось? Теперь можно и в акции, но не раньше.

К слову, если вы понимаете, что ваши нервы не стальные, заведите два счета — один для спекуляций, другой для долгосрочных вложений (в тот же гэп). Если нет штрафа за неактивность, то дополнительных расходов это почти не потребует.

Добавляйте сайт в закладки и читайте другие наши статьи по инвестициям!

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/dividend-gap/feed/ 3
Дайджест инвестора, выпуск #10 https://adne.info/investor-digest-10/ https://adne.info/investor-digest-10/#respond Fri, 06 Sep 2019 13:22:12 +0000 https://adne.info/?p=52177 Все уже привыкли к торговой войне и слухам о рецессии. Но вот про Brexit новостей давно не было, и Тегеран молчал — до этой недели. В России же новость одна: неожиданный рост Сургутнефтегаза. Лузер... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Все уже привыкли к торговой войне и слухам о рецессии. Но вот про Brexit новостей давно не было, и Тегеран молчал — до этой недели. В России же новость одна: неожиданный рост Сургутнефтегаза.

дайджест10

Лузер удивил всех

Сургутнефтегаз, нефтяник из лузеров Мосбиржи, недавно резко вырос в цене — на 12% за обыкновенные акции. Все потому, что компания создала «дочку» по управлению капиталом. Само по себе это событие небольшое, но инвесторы надеялись, что компания наконец начнет тратить свои запасы — 3 трлн рублей (это как половина Фонда Национального Благосостояния).

Но чуда не случилось. Директор остудил спекулянтов, заявив, что никакую кубышку никто распечатывать не собирается. Акции упали. Если кто-то купил упавшего Сургутнефтегаза после дивидендной отсечки, то было хорошей идеей зафиксировать прибыль во вторник.

Сама компания выигрывает от ослабления рубля, поскольку выплачивает дивиденды с переоценки валютных вкладов. Падение курса произошло как раз на фоне усиления рубля этим летом.

Британия спасена

Новый премьер Великобритании грозил стране падением ВВП и убытками в 250 млрд. фунтов. Все потому, что под Джонсоном страна чуть не вышла из ЕС без сделки, а это самый негативный сценарий для европейской экономики.

На Россию надвигается рецессия. Выход из ЕС без сделки означал бы ее ускорение, а еще проблемы с продажей нефти и газа. Но можно выдохнуть: депутат Хиллари Бен предложил законопроект, который гарантирует мягкий Brexit.

Эта новость для тех, кто присматривается к британским ETF. Доходность iShares MSCI United Kingdom ETF с начала года — 6,98% и 6,35% за 3 года.

Дешевый iPhone

Эппл вошла в историю как компания, которая годами наращивала прибыль на одном продукте. Вечно так продолжаться не могло. Мы уже писали, что бренд меняет ориентацию со смартфонов на аксессуары и сервисы, а теперь новость подтвердилась: 11-й Айфон будет обычным Айфоном 2019 года, но с простым ЖК-экраном на 4,7 дюйма.

Смартфон поступит в продажу в 2020 году, его уже окрестили «iPhone для бедных». Посмотрим, как эта стратегия поможет компании, уязвимой к торговой войне с Китаем. Именно там у бренда большая часть подрядчиков.

Кроме того, осенью мы увидим Pro iPhones: они  заменят iPhone XS, iPhone XS Max и iPhone XR.

Поздно, Кэрри

В Гонконге проходят протесты, напоминающие московские: те же абсурдные дела, та же упрямая власть. И вот администрация уже отозвала закон об экстрадиции в Китай, с которого протесты начались, но уже слишком поздно: теперь протестующим нужны освобожденные протестующие и отмена классификации протестов как массовых беспорядков. И всеобщее избирательное, конечно.

протесты в гонконге

Гонконгские протесты ударили по Xiaomi, китайскому бренду цифровой и бытовой техники. Компания планирует байбек, на этих новостях котировки уже подросли на 7%

Иран купили за 15 млрд долларов

15 млрд долларов — это половина годового дохода Ирана от продажи нефти. И это деньги, которые предложил Париж Тегерану за то, что тот вернется к старой ядерной сделке.

Обстоятельства сделки неизвестны, но теперь хотя бы есть шанс на облегчение ситуации с нефтью. Спекулянтам здесь еще будет чем поживиться как минимум полгода, а вот консервативные инвесторы от нефти сейчас бегут — от деривативов так точно.

Озолотимся

Впервые после 2013 года золото стоит 1500 долларов за унцию. Правительство понимает потребность инвесторов в защитных активах, а потому отменит НДС на него, а с 2020 года пообещала разрешить зачислять золотой доход на зарубежные счета.

О покупке золота мы написали исчерпывающую статью: всё о покупке, продаже и доходности.

Инвестдом Goldman Sachs предсказывает рост золота аж до ноября, но рекорда 2011 года актив вряд ли достигнет (1900 долларов за унцию). Покупать слитки из-за 20% НДС сейчас не так выгодно, поэтому эксперт «Фридом финанс» Игорь Клюшнев советует золотые ETF. Мы присоединяемся к этой рекомендации.

Помните, что заработать за спекуляциях золотом невозможно. Его покупают как страховку без оглядки на курс.

Amazon остался позади

Американские онлайн-магазины входят в топ голубых фишек, это перспективное и надежное вложение. В России тенденция схожая: за первое полугодие 2019 года наш онлайн-ритейл вырос на четверть. Пусть 2018 год был тяжелым для нашего ритейла, сейчас это неплохая инвестиция.

Биотопливо

British Airways, Shell и Velocys отправили заявку на строительство завода в Линкольншире, Англия. Завод будет производить биотопливо для авиационной техники, проект уже привлек 8,8 млрд долларов. Весной 2013 года гражданский самолет впервые совершил рейс с биотопливом в баках, с тех пор задача энергетиков — пересадить на безвредный дизель 10% транспортных средств Европы.

Конопля уже стала новым инвестиционным трендом — может быть, очередь за биотопливом на мусоре?

Добавляйте сайт в закладки и увидимся в следующую пятницу, в новом дайджесте!

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/investor-digest-10/feed/ 0
6 фактов, которые никто не говорит перед покупкой акций. Неприятная правда https://adne.info/interesting-facts-about-trading/ https://adne.info/interesting-facts-about-trading/#comments Wed, 04 Sep 2019 13:00:41 +0000 https://adne.info/?p=14204 Акции покупает Волк с Уолл-Стрит или Ротенберг, но никак не тетя Галя с третьего подъезда. А зря. Акции сейчас доступны всем, и это даже заставляет ЦБ принимать ограничения по зарубежным бумагам. Все потому, что... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Акции покупает Волк с Уолл-Стрит или Ротенберг, но никак не тетя Галя с третьего подъезда. А зря. Акции сейчас доступны всем, и это даже заставляет ЦБ принимать ограничения по зарубежным бумагам. Все потому, что акции дают независимость от государства и финансовую грамотность, которая поперек горла банкам с их кредитами.

Но разочароваться в инвестировании так же просто, как и купить Газпром. И дело не в рисках, а маленьких неприятных мелочах, которые брокеры скрывают. Вот самые главные из них…

6 фактов

#1 Зря считал комиссии

Есть такие новички, которые сначала перелопатят все тарифы, и только потом выберут брокера. В больших сомнениях. Только потом до них доходит, что тарифы у брокеров одной страны усредненные, и часы на их изучение тратить нет смысла. В самом плохом случае разница в тарифах уменьшит прибыль на 1%, а для первых крошечных вложений это копейки.

Куда надо смотреть — так это на то, насколько дешево положить или вывести деньги со счета.

#2 Не стал трейдером

Люди склонны в провалах винить непостоянство рынка, а в успехе — свой трейдерский ум. Не танцуйте на этих граблях и не пытайтесь играть на рынке. Для спекулятивных амбиций должен быть отдельный счет. Но большая часть денег инвестируется не в единорогов и мелкие компании, а в голубые фишки и дивидендных королей.

Каждый, кто решил заработать на спекуляциях, должен понимать: каждую рискованную сделку должен окупать консервативный портфель. Если проценты с консервативной части инвестиций не покрывают возможные расходы, лезть в дело не стоит.

Трейдинг — это полноценная работа, требующая постоянного самообразования и крепких нервов. Как говорил Саша Горбунов, в трейдеры идут не от хорошей жизни.

#3 Поверил новостям

Раньше маклеры всерьез прилипали к телеэкранам и штудировали газеты, чтобы сделать удачную покупку на торгах. Сейчас информационный поток такой большой, что без докторской степени нереально отличить чепуху от реального индикатора. И не надо. Ориентируйтесь на общие тенденции:

  • падение цены после неудачного отчета или выплаты дивидендов;
  • рост цены при создании дочернего предприятия или кадровых перестановок;
  • колебание цен после политических угроз или встреч лидеров.

Журналистам плевать на ваши деньги, их волнует только трафик. Поэтому смело игнорируйте заголовки вроде: «Эксперты предрекают рецессию, это крах американского рынка». Любой панический заголовок — повод купить бумагу с дисконтом, а не продать её в ужасе.

#4 Поверил экспертам

Доверительное управление всегда проигрывает пассивным продуктам вроде ETF. Конечно, где-то там есть гениальный трейдер, но имя ему Рэй Далио, и порог входа в Bridgewater — несколько миллионов долларов. Поэтому разумно покупать советы и консультации, но полностью доверять свой счет другому нельзя.

И уж точно совсем нет доверия инвесторам, которые работают через ПАММ-счета. Настоящие эксперты никогда не возьмут на себя столько ответственности, они стараются ограничиться консультативными услугами.

Чем большую прибыль предлагает портфельный управляющий, тем вероятнее он потеряет ваши деньги.

#5 Диверсифицировался

Отвратительный совет — диверсифицировать вложения. Про него Роберт Кийосаки сказал так: «Тем, кто знает, что делает, диверсификация ни к чему». И он прав. Настоящее распределение рисков не в том, чтобы накупить 20 компаний по одной акции. И не в том, чтобы купить ETF. Риски смягчаются, только если компании в портфеле находятся в разных нишах, имеют разную капитализацию и разные риски.

В этом отношении ETF на Мосбиржу работает плохо, поскольку по большей части состоит из нефтяников, которые уязвимы к санкциям и сидят на нацпроектах. Доу Джонс стабилен, но индекс по нему тоже нельзя назвать диверсифицированным.

На небольших суммах распределять риски незачем, иначе прибыль распыляется и человеку трудно контролировать счет. На данный момент будет нормально вложить в каждую компанию от 50 тыс. рублей, и до этого порога не распыляться.

Страновая диверсификация вообще начинается с 20 тыс. долларов, раньше об этом задумываться незачем: потеряете на комиссиях, налогах и нервах.

диверсификация

#6 Не досчитался

Как и с кредитами, с инвестициями есть скрытые расходы. Выпустить карту к счету и обслуживать ее — расход. Оформить ИИС, получить вычет, заполнить декларацию — расход, только по времени. Все эти мелкие, но неприятные утечки надо включать в расчеты доходности.

Чем мельче сумма инвестиции, тем ощутимее съедает доходность комиссия брокера и НДФЛ. Необязательно часами изучать тарифы (см. пункт 1), лучше поторговать первый месяц и уже постфактум подсчитывать расходы.

Как вы уже поняли, ультра-доходных или супер-пассивных инвестиций нет, нет таких роботов или волшебных таблеток. Есть только стратегия, которая подходит лично вам, под ваши нужды и ваши ресурсы.

Добавляйте сайт в закладки и читайте больше статей по инвестициям! Обновления каждую неделю 🙂

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/interesting-facts-about-trading/feed/ 4
Дайджест инвестора, выпуск #9 https://adne.info/investor-digest-9/ https://adne.info/investor-digest-9/#respond Fri, 30 Aug 2019 13:00:03 +0000 https://adne.info/?p=52067 На этой неделе произошло два больших события: Трамп на G7 и наши компании с отчетом по МФСО. Сразу скажем, что отчеты предсказуемые, хотя Мосбиржа и приподнялась на Лукойле и Газпроме недавно. Хотя, решать вам... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

На этой неделе произошло два больших события: Трамп на G7 и наши компании с отчетом по МФСО. Сразу скажем, что отчеты предсказуемые, хотя Мосбиржа и приподнялась на Лукойле и Газпроме недавно. Хотя, решать вам — а мы расскажем самое главное…

дайджест9

Газпром откупорит кубышку

Лучшая компания для портфеля — та, что пригрета нацпроектами. Были слухи про то, что такой мегапроект получит именно Газпром — и на этой неделе слух подтвердился. ВЭБ говорит, что они обсудят финансирование в наблюдательном совете ВЭБа. Речь идет про 111,5 млрд рублей, сам проект требует 2,4 трлн рублей.

Это будет завод в Усть-Луге, для которого на втором этапе возьмут денег из ФНБ (Фонда Национального Благосостояния).

Газпром по-прежнему неплохо смотрится в портфеле, поскольку направляет 50% прибыли в дивиденды и собирается дальше ставить рекорды по дивам. Пусть в будущем прибыль компании ждет сезонное снижение, последний отчет по МФСО оправдал ожидания инвесторов.

Кроме Газпрома, оптимизм внушает Лукойл. У компании нет драйверов роста, поэтому рост котировок на этой неделе можно считать кратковременным. Последний повод для покупки эксперты связывали с байбеком, но выкуп акций закончился.

Он всех распознает

Пока митингующих в столице пугают распознаванием лиц, в Гонконге такое IPO даже готовится к размещению. Китайский технологический единорог по имени Megvii Technology хочет расшириться до самого Ближнего Востока — и у компании есть все шансы. Для начала, стартап поддерживает Alibaba Group (АлиЭкспресс), и холдинг еще ни разу не ошибался в своих ставках.

На Запад компании путь заказан: там говорят, что распознавание лиц используется для репрессии мусульман-уйгуров. И действительно, в многострадальном Синьцзяне тысячи камер: весь город превращен в странного вида тюрьму. Желающие вложиться в дьявольскую компанию могут сделать это через зарубежного брокера.

ЦБ делает хорошее

Часть инвесторов любят заводить счета у разных брокеров. Так они выделяют счет под валюту, под спекуляции или под консервативное инвестирование — удобно, и мозг не ломается, когда проверяешь портфель. ЦБ это учел, поэтому осенью в закон об ИИС (индивидуальном инвестиционном счете) внесут поправку: теперь ИИС может быть несколько.

По ИИС можно получить налоговый вычет до 400 тыс. рублей в год. Правда, это по-прежнему 400 тыс. рублей по всем счетам, а не по 400 тыс. на каждый из счетов. Перевести обычный брокерский счет в Индивидуальный Инвестиционный просто, надо только заполнить заявку.

Правда, это не отменяет ограничения на зарубежные акции, которые прошли второе чтение. Скоро придется сдавать унизительный экзамен, иначе даже голубых фишек США купить будет нельзя.

Кроме того, осенью будет еще новинка. Мы уже писали про ОФЗ-н нового образца, без комиссии банка-агента. Теперь стало известно, что под залог ОФЗ можно будет взять кредит (хотя это же работает с обыкновенными акциями). Тем, кто не продал бумаги до 2022 года, обещают 7,35% годовых: типичный инструмент робкого инвестора. Кто читает нас давно, понимает, что на рынке есть предложения интереснее.

налоговый вычет

Яндекс все равно монополист

Приходится в третий раз писать о том, как Яндекс кто-то монополистом обозвал. Теперь на компанию ругается ФАС: Яндексу не разрешат поглотить такси «Везёт», если в результате слияния бренд займет больше 50% ниши. Сейчас Яндекс занимает 35% от рынка такси.

«Везёт» объединяет 4 известных компании-перевозчика и уже продала колцентры с софтом Яндексу. Через пару месяцев станет понятно, продолжится ли слияние двух компаний — к такому сроку ФАС обещал проверить сделку.

Яндекс.Такси — единственная подобная компания в мире, которая работает не в минус, а в ноль. Несмотря на убыточность рынка, его обожают инвесторы и в него верят экономисты.

Проблемы Аптеки 36,6

Фармацевтические компании здорово уравновешивают портфель из российских акций: под санкции они не попадают и от потребительского спроса зависят слабо. Почти такая же надежная ставка, как ритейл.

Аптек на других биржах полно, а у нас светится только есть сеть Аптек 36,6. И то плохими новостями: новый отчет говорит, что компания привлекла два кредита, так еще и потерпела убыток почти в 4 млрд. рублей. Это хороший повод прикупить акций с дисконтом, если вы разбираетесь в фармакологической кухне и готовы сделать эту ставку.

Ее балансирует Фосагро (делает не таблетки, а удобрения). Компания в 3 раза увеличила прибыль по сравнению с прошлогодним отчетом за тот же период. Если Фосагро и будет страдать от снижения роста, то лишь потому, что обновляет оборудование. Оно на заводах настолько хорошо, что производительность с 2013 года холдинг увеличил на 130%.

Великая семерка

Отношения между США, Ираном и Китаем остались прежними, только твиты теперь у президента новые. Например, Трамп соврал, будто бы ему звонил китайский лидер и уверял в благополучном завершении сделки. Про Иран врать не стал — и правильно, кто ему поверит?

Во время G7 хорошо поработали только биржевые спекулянты. У обычных фондов не было поводов пересматривать портфели, никаких решений политики не приняли.

Нравится читать полезные заметки о бирже? Подписывайся на пятничный дайджест! И добавляй сайт в закладки: новые статьи каждую неделю.

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/investor-digest-9/feed/ 0
Какие акции купить первыми, чтобы точно получить прибыль https://adne.info/income-garantee-for-stock-market/ https://adne.info/income-garantee-for-stock-market/#respond Wed, 28 Aug 2019 13:00:32 +0000 https://adne.info/?p=14029 Гарантировать прибыль можно тремя способами: рассчитав дивиденды, купив голубые фишки или вложившись в ETF. Рассмотрим все три варианта — с цифрами, плюсами и минусами. Но сначала о главном… Когда и кому покупать акции Акции... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Гарантировать прибыль можно тремя способами: рассчитав дивиденды, купив голубые фишки или вложившись в ETF. Рассмотрим все три варианта — с цифрами, плюсами и минусами. Но сначала о главном…

Когда и кому покупать акции

Акции противопоказаны азартным или нервным людям. Это ликвидный и волатильный продукт, то есть цена часто скачет, а совершить сделку очень легко. Те, кто воображают себя трейдерами, покупают акции на пике и продают по самой невыгодной цене.

Для таких подойдут облигации и ПИФы. На эти продукты также есть вторичный рынок, но по крайней мере СМИ не раздувают панику среди инвесторов.

Одну акцию можно купить даже от 1000 рублей, а брокеры просят около 150 рублей в месяц за обслуживание счета. При этом есть брокеры, которые не берут комиссию за неактивность счета — идеально, если надо что-то купить, забыть, и продать через пару лет. Все это позволяет начать инвестировать с первого рубля: очень здорово, учитывая, что никто о нашей пенсии или обучении детей не позаботится.

Важный момент. В акции вкладывают только свободные деньги! Не заводите брокерский счет, пока у вас не будет страхования имущества/жизни/здоровья и заначки на 3 месяца без работы.

Теперь расскажем про те акции, которые точно вас не подведут.

Что такое акция и как найти лучшие

Российская биржа представлена кучкой голубых фишек, такой скромной, что аналитики про них знают все и строят довольно точные прогнозы. Теперь одним запросом в Google можно собрать портфель, неуязвимый для санкций или слабого рубля.

Голубыми фишками называются крупнейшие компании на рынке, в которые вкладывают консервативные инвесторы.

Перед составлением портфеля вы должны ответить на несколько вопросов:

  • на какой срок я инвестирую;
  • каких рисков боюсь (валютных, страновых, инфляционных);
  • на какой доход я рассчитываю (в % гг).

Если пока все эти вопросы вызывают ужас, то вот пара советов. Покупайте ETF на индекс Мосбиржи (в среднем +8% годовых) или голубые фишки, которые платят дивиденды (нефтяники, ритейлеры, банки). Не распыляйтесь на десятки компаний, если бюджет ограничен: подкупайте новую компанию каждые 10 тыс. рублей.

А если эти вопросы нашли ответ, вот советы для продвинутых.

На какой срок инвестиция

Чем дольше вы готовы держать деньги в акциях, тем меньше риски. Даже Газпром после кризиса воскрес — за три долгих года, но воскрес, и теперь снова конфетка для инвесторов. Так что если вы инвестируете на короткий срок, берите ритейлеров и ЖКХ: цена на них скачет только в связи с квартальными отчетами и крупными структурными сделками. Ну и перестановка кадров иногда меняет котировки.

Среди ритейлеров лидером остается Пятерочка. Магнит стоит дороже, но это неоправданно высокая цена. Еще на коне Детский мир. Среди энергетиков хороши дочки зарубежных компаний — Юнипро, например.

Если срок инвестиции большой, то и выбор больше. Чем дольше вы готовы держать акции, тем более волатильные акции можете купить: тут и нефтяники, и даже девелоперы с МФО. И все же на первый раз советуем брать банки, IT и ритейлеров, чтобы нервы не трепать.

Каких рисков боюсь

Каждая компания хорошо справляется только с одним риском. Например, Сургутнефтегаз платит дивиденды с переоценки валютных вкладов, а потому любит слабый рубль. Выпишите свои страхи касательно инвестиций и покупайте те продукты, что эти страхи компенсируют:

  • Ритейлеры даже в кризис растут, пусть и не так быстро;
  • ЖКХ вообще ничего не боится, если не считать дочерние компании зарубежных холдингов;
  • Банки хороши только вне кризиса, когда высокий покупательский спрос и нет политических волнений;
  • IT-компании тем успешнее, чем слабее завязаны в нацпроектах и нацкомпаниях. Яндекс например очень патриотичен, а потому не совсем надежен;
  • Нефтяники наоборот должны быть под крылышком правительства;
  • Золото- и алмазодобывающие компании больше всего рискуют: из-за политики, мировой конъюнктуры рынка и месторождений.

Этот список насмешит опытного инвестора, но для первой покупки список фактов исчерпывающий. Не надо сравнивать всех брокеров России, а потом копаться в сложных квартальных отчетах, чтобы составить свой первый портфель. Все придет со временем.

Еще хорошая защита для денег — фармакологические, биохимические и медийные компании, но в России среди них нет голубых фишек (исключая Фосагро, производит удобрения).

куда вложить

На какой доход рассчитываю

А вот тут разговор пройдет про дивиденды, голубые фишки и ETF-фонды. Итак, если вы рассчитываете обогнать реальную инфляцию (около 12% годовых), придется включить в портфель не только лидеров отрасли. Самые большие дивиденды платят среднячки, а дороже всего торгуются небольшие компании.

ETF — это готовый портфель из десятков компаний, который вы покупаете по 1000 рублей за лот (примерно). Торгуется на бирже и так же легко продается. Но это консервативный инструмент, который не будет покрывать инфляцию ежегодно.

Теперь измерим ваши аппетиты. Запишите среднюю продуктовую корзину семьи и посмотрите, насколько подорожали продукты из нее. Это — ваша личная инфляция. Если акции нужны, чтобы копить на что-то, то сделайте расчет с учетом инфляции в отрасли (на машины, на авиабилеты, на образование). Все данные есть в интернете.

Отлично! Теперь осталось покрыть доходом от акций и расходы на брокера (их тоже посчитайте), и налоги от доходов (13% на дивиденды и сумму продажи акций), и инфляцию. Обычно получается до 15% годовых, а это под силу даже новичку.

Начинайте собирать портфель с топ-10 компаний, которые к тому же платят дивиденды. Если не хочется читать новости и ждать снижения котировок, то покупайте акции летом, в период дивидендного гэпа (даты есть в сети).

Читайте другие наши статьи по теме инвестиций и увидимся на следующей неделе! Добавляйте сайт в закладки, чтобы не пропустить новые материалы.

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/income-garantee-for-stock-market/feed/ 0
Дайджест инвестора, выпуск #8 https://adne.info/investor-digest-8/ https://adne.info/investor-digest-8/#respond Fri, 23 Aug 2019 13:00:23 +0000 https://adne.info/?p=52031 Сегодня пятница! А значит, мы снова подводим инвестиционные итоги недели. Почти все новости — про нефть, черт подери эту иглу. Но и с финтехом случилось хорошее: готовьте брокерское приложение, будет рост. Золото Мадуро «Коммерсант»... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Сегодня пятница! А значит, мы снова подводим инвестиционные итоги недели. Почти все новости — про нефть, черт подери эту иглу. Но и с финтехом случилось хорошее: готовьте брокерское приложение, будет рост.

дайджест8

Золото Мадуро

«Коммерсант» обнаружил, что у Промсвязьбанка на счетах оказалось лишнее золото. Лишнее, потому что 8 тонн (как у Сбера!), и потому что банк не покупал драгметаллы 2 года, по крайней мере де-юро. Блумберг посчитал, что Мадуро, тот самый венесуэльский тиран, продал разным странам 29 тонн золота.

В банке сказали, что в отчете ошибка, нолик случайно дорисовали — мол, на самом деле у банка 800 кг золота. Впрочем, мадурово золото или нет — не очень важно: по предположению The Bell, банк все равно попадет под санкции американцев, поскольку он стал опорным для нашей оборонки в последние годы.

Эта новость касается тех, кто открыл в банке брокерский счет или пользуется их ПИФом (всего у банка их четыре).

Плохи дела Сечина

Новости пестрят заголовками о рекордных дивидендах Роснефти за 1 полугодие. И только «Ведомости» скептичны: они посчитали, что акционеры не досчитались 40 млрд. рублей из-за заморозки цен на топливо.

Получается, что даже под давлением правительства Роснефть дает отличные дивиденды (162,5 млрд. рублей). Вообще из-за заморозки Роснефти дают компенсацию, но она не покрывает все убытки.

Дивиденды Роснефти считаются средними, лидер среди нефтяников по дивам — Татнефть.

Но есть и тревожная новость. Роснефть получила и получает налоговые льготы, и Минфину это надоело. Говорят, в министерстве провоцируют конфликт между нефтяниками: льготы для Роснефти будут оплачивать конкуренты компании.

Пока никто не может назвать в цифрах убыток, который понесет отрасль из-за налоговых вычетов для Роснефти.

роснефть

Чтобы компенсировать волатильность нефтяных акций, в портфель добавляют ритейлеров и банковский сектор. К слову, ETF на индекс Мосбиржи (от Финекса или Сбербанка) как раз решает эту проблему.

Гонконг кипит

В прошлом выпуске мы писали, что протесты обязательно всколыхнут рынок. Так и случилось. Индекс Hang Seng упал на 13% за 4 месяца, и Alibaba Group (AliExpress) решил отложить листинг на местной бирже. С 2014 года китаец торгуется на нью-йоркской бирже и считается одной из голубых фишек.

До этого листинг отложили в Anheuser-Busch InBev SA (пиво Corona). Гонконг уже заработал на IPO в 6 раз меньше США, и это только начало политического кризиса.

Если вы держите ETF на Hang Seng, то не паникуйте: сейчас самый неподходящий момент для продажи. В последний раз индекс падал в декабре этого года, но вернулся на пик уже к марту.

Часы против смартфонов

Одна из голубых фишек, Apple, избавляется от тирании iPhone. Компания говорит, что сфокусируется на развлекательных сервисах (ближайшие конкуренты — Amazon и Netflix), и это логично: впервые с 2012 года основную прибыль принесли не смартфоны, а наушники и часы.

Компания уже выделила больше 6 млрд. долларов на собственные фильмы и сериалы для Apple TV. Сервис даже не запущен! И 60 млрд. долларов ушло на общую переориентацию компании со смартфонов на сервисы.

Речь еще и про Apple Card, которая выглядит очень привлекательно на фоне других дебетовок. Будет кешбек и почти ноль комиссий: бесплатное обслуживание, выпуск и перевыпуск. На карте даже цифр не будет, а потеря денег возможна только при похищении карты вместе со смартфоном.

Когда Apple Card придет в Россию, пока неизвестно. В США для новой карты конкуренция куда выше: по ней слишком дорогой кредит, к примеру… До нас яблочная карта может вообще не доехать.

Несмотря на все это, Apple вряд ли разочарует инвесторов — разве что немного понервирует.

Сбербанк уже не банк

Сбербанк говорил, что хочет переименоваться в «Сбер» из-за новой стратегии бренда. Он намерен стать лидером в российском IT, отсюда тесное сотрудничество с Яндексом и Mail.ru. Теперь стало известно о том, что Сбер покупает 2GIS, одну из самых дорогих компаний в стране. До этого банк купил долю в Рамблере ради новостного сервиса компании.

В банковский сектор вкладываются надолго, потому что рост такие компании показывают не сразу. К тому же, банки — уязвимый для страновых рисков сектор. Учитывая то, что Мосбиржа вся состоит из банков и более рисковых нефтяников, мы советуем закупиться американскими акциями — вот инструкция.

На этом новости закончились. Подписывайтесь на пятничную рассылку и добавляйте сайт в закладки — обновления каждую неделю!

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/investor-digest-8/feed/ 0
Что делать, если фондовый рынок падает. Универсальный и простой алгоритм https://adne.info/crisis-investment/ https://adne.info/crisis-investment/#respond Wed, 21 Aug 2019 13:00:05 +0000 https://adne.info/?p=14017 Куда сейчас инвестировать? Санкции, персидский конфликт, протесты… Если вы используете такие оправдания, у нас есть подходящий контраргумент. Всю жизнь будут случаться кризисы, и они были в прошлом. Экономисты настолько к ним привыкли, что появились... Читать дальше

Клуб Частных Инвесторов

]]>

Куда сейчас инвестировать? Санкции, персидский конфликт, протесты… Если вы используете такие оправдания, у нас есть подходящий контраргумент.

Всю жизнь будут случаться кризисы, и они были в прошлом. Экономисты настолько к ним привыкли, что появились термины «защитный актив» и «резервная валюта». Только в одном случае вы потеряете все деньги в кризис — если поддадитесь панике и будете продавать бумаги за бесценок. Кризис — это время для покупки, а не продажи.

обложка инвестиции

Как и куда падает рынок

Чтобы объяснить это, достаточно детского языка. Вот есть спрос, и в моменты паники спрос падает — за ней падает и цена активов. Но не всех. Рисковые активы сразу оказываются никому не нужны, их тяжело продать без убытка. Но защитные активы с фиксированной выплатой наоборот растут в цене.

Это мало чем отличается от спокойных времен: есть спрос на один товар, но другой никому не нужен.

Если смотреть на кризис с этой позиции, паника улетучивается. Какой смысл паниковать, если кризис все равно закончится, а прежний спрос вернется? Это правило не работает только в том случае, если вы с самого начала купили ерунду. И тут уж дело не в рыночных настроениях.

Для этих продуктов всегда кризис

Есть целая категория финансовых продуктов, с которыми тяжело в любую фазу рынка. Вот короткий список:

  • ETF на компании с малой капитализацией;
  • ПИФы, особенно связанные с недвижкой и акциями;
  • Структурные продукты и структурные ноты;
  • Облигации на срок от 2 лет;
  • Инвестиционные полисы страхования жизни.


Продукты из нашего списка пользуются спросом у богачей, но это опытные инвесторы, которым надо распределить деньги по разным кучкам. Когда же в это дело лезет обыватель, то его покупка сродни ставке в казино. Точно такой же необдуманной и рискованной ставкой будет покупка фьючерсов и опционов.

Помните, что инвестор или трейдер — это full-time job, полнокровная и нервная работа, требующая высокой квалификации.

Что покупать в тяжелые времена

Для того чтобы сохранить деньги, не надо обладать даром предвидения. Достаточно соблюдать простые правила финансовой безопасности — такие же простые, как то, что говорит нам оглядываться по сторонам при переходе через дорогу.

Главный защитный актив — это золото, но только Обезличенные Металлические Счета (ОМС). Все другие разновидности, от монет до золотых акций, требуют кое-каких навыков и риска. Помните, что золото (как и предметы искусства) растет в среднем на 5% в год — вы ничего не заработаете в краткосрочной перспективе. В золото облекают около 5% от капитала и увеличивают пропорцию только в тяжелейшие времена вроде ипотечного кризиса.

Другой защитный актив — это государственные облигации (наши ОФЗ и американские трежерис). Мы имеем ввиду долговые расписки ЦБ, а не облигации, которые размещают области или регионы. Еще наша редакция скептична по поводу ОФЗ-н, «народного» варианта обычных российских гособлигаций.

Другое безопасное прибежище для денег — это облигации корпораций из числа голубых фишек (топ-10 нашего фондового рынка).

Чтобы выжать максимум из облигаций, делают лесенку. Ваша задача — купить облигации разного срока погашения, от 2 месяцев до 2 лет, и сохранять этот портфель, докупая бумаги необходимого срока. Таким образом и купоны чаще, и не все деньги оказываются безвозвратно заморожены. Хотя облигации крутятся на вторичном рынке, продать их до даты погашения без убытка не всегда просто.

И третий защитный актив — это бумаги ETF. Их выпускает фонд, который вкладывается в несколько компаний сразу. Купил одну ETF’ку — закинул по копейке на десяток компаний, готовый портфель за 1000 рублей! Если даже половина компаний из списка фонда просядет, другая половина вытянет прибыль на рыночный уровень.

На рынке появился новый ETF от Сбера на индекс Мосбиржи (топ наших компаний). По комиссиям он такой же приятный, как американские, но все-таки по возможности лучше сразу брать американские ETF. Западные фонды отличаются большей прибылью и меньшей волатильностью. Для этого придется работать с американским брокером, но это мало чем отличается от работы с нашими банками (даже сайты и поддержка на русском есть).

 

чек лист кризис

Он упал, помогите

И вот первые брокеры попадали с окон на Уолл Стрит. Что в этом случае делать Василию Петровичу с акциями Лукойла на 10 тысяч рублей? Если вы внимательно читали статью, то понимаете — делать ничего не надо. Покупки и продажи в течение торговой сессии — это удел институциональных инвесторов, но для обывателя кризис не очень опасен. То есть да, капуста подорожает и кредиты перестанут выдавать, но инвестиции не сгорят.

Вот почему:

  • брокер или биржа страхуют ваши активы;
  • активы из категории консервативных восстановятся в цене;
  • грамотный портфель бумаг не блокирует деньги, необходимые вам для выживания.

Кризис — это вообще черная пятница в мире денег: мировые лидеры отрасли торгуются со скидкой 20-50%, а брокеры как никогда лояльны к новым клиентам. Купленный на кризисе портфель радует инвестора еще долгие годы.

Но кризис — слишком абстрактное понятие, давайте конкретно. Если боитесь рубля, то покупайте компании, которые зарабатывают на импорте и работают с валютой. Если боитесь доллара, присмотритесь к экспортерам, которые зарабатывают на слабом рубле. Нравится нефть? Запишите в список покупок компании, занятые в нацпроектах, что под крылышком правительства. Не нравится нефть? Для вас есть ритейлеры (супермаркеты), энергетики/вода (ЖКХ) и коммодити (золото).

Каждая из перечисленных сфер торгуется в акциях, облигациях, ETF и ПИФах, а это очень большое количество вариантов по прибыли и риску. И все эти бумаги заточены под конкретную проблему рынка, из них составляется непотопляемый портфель.

Вот и все, что мы успеваем рассказать в одной статье. Добавляйте сайт в закладки и возвращайтесь, обновления каждую неделю!

Читать ещё: почему 90е не повторятся.

Клуб Частных Инвесторов

]]>
https://adne.info/crisis-investment/feed/ 0